地下钱庄(英文:Underground banks)是一种非法金融机构,地下钱庄游离于金融监管体系之外,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,非法从事资金存储借贷等金融业务,中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。 基本信息 中文名称 地下钱庄 外文名称 Underground banks ...
地下钱庄的“客户”大多是从事外贸经营活动的企业或个人,他们为了节约成本和时间,或者由于不具备外贸资质无法通过银行正规渠道结汇或购汇,从而成为地下钱庄的客户,通过地下钱庄以跨境对敲的方式购买外汇或将外汇兑换成人民币,实现外汇资金的跨境汇兑结算,其行...
所谓的“地下钱庄”洗钱,一般包括两类业务,一是换汇,即境内人民币输出境外换成外币,或境外外币输入境内换成人民币;另一种是“洗黑钱”,即一些无法交代来源的资金,通过账户倒转,变成合法合规的收入,资金不一定跨境。 个人境内人民币资金划到国外,每人每年只有5万美元的额度,这是国家外汇政策规定的;企业境内资金的话...
先说说啥是地下钱庄：通俗点儿说，就是没有经过国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算等活动的私人银行，经营私人银行是国家严厉打击的违法犯罪活动，国家为啥要打击呢？但凡到正规银行或地下钱庄交易的钱款数额肯定都不是小数目，大家都知道，数额巨大的钱款在正规银行交易要扣税、换汇要有手续费...
地下钱庄活跃 交易规模巨大 近期，北京市公安局经侦总队在工作中发现朴某某等人涉嫌非法经营线索。经查，朴某某团伙长期在京，表面上从事旅行社业务，暗地里利用境内外资金池提供非法买卖外汇业务。警方发现，以朴某某本人账户为中心的数十个关联账户交易规模巨大，资金往来符合汇兑型地下钱庄特征。“有购汇需求的客户将...
地下钱庄是一种俗称,是指不法分子以非法获利为目的,未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动,一般以非法经营罪论处,也可能构成洗钱罪。非法经营罪的立案标准如下:1...
揭开地下钱庄神秘面纱 每个人在生活中的金钱流通，都有可能蕴藏“洗钱”的风险，而隐藏在暗地中进行洗钱，完成贪腐、走私、逃税等多种犯罪行为的主体正是地下钱庄。01 什么是地下钱庄？地下钱庄是一种非法金融机构，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，非法从事资金存储借贷等金融业务。02 ...
新华调查|揭开地下钱庄交易黑幕 近期,北京警方破获一起地下钱庄案,并通过关联线索挖出全国11个地下钱庄团伙,部分团伙交易金额超过10亿元。 记者采访发现,一些地下钱庄交易活跃、规模巨大,并采用虚拟币“置换”等新手段,隐蔽性更强。业内人士建议,完善监管体系,形成地下钱庄...
中新网7月9日电 地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动。非法交易转移庞大资金 公安部门介绍，“地下钱庄”主要有三大类型：一是支付结算型地下钱庄：犯罪嫌疑人通过设立空壳公司，采取网银转账、手机银行等方式协助他人将对公账户...