央行《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求,自()起,银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时,应采用多因素身份认证方式,直接鉴别客户身份,并取得客户授权。 A. 二一六年十一月一日 B. 二一七年十一月一日 C. 二一八年十一月一日 D. 二一五年一月一日 ...
第十二条 银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范(试行)》(银办发〔2017〕242号)关于风险防范能力的分级,对个人客户的条码支付业务进行限额管理:(一)风险防范能力达到A级,即采用包括数字证书或电子签名在内的两类(含)以上有效要素对交易进行验证的,可与客户通过协议自主约定单日累计限额;...
人民银行召开2022年支付结算工作电视会议;会议要求,下一阶段要坚持稳字当头,保障支付业务安全连续运行,筑牢支付机构风险防线;要服务总体部署,依法加强平台企业支付业务监管,系统推进跨境赌博、电信网络诈骗和非法支付活动“资金链”治理,完善支付体系建设;要聚焦
结果1 题目 银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。[判断题] 对 相关知识点: 试题来源: 解析 错误 反馈 收藏 ...
商业银行、支付机构要持续健全账户分类分级管理体系,按照()原则,提供与客户风险等级相匹配的账户功能。 A. 了解你的客户 B. 客户尽职调查 C. 风险为本 D. 谁的客户谁负责 相关题库:反诈大比武题库 > 下载刷刷题APP,拍照搜索答疑 > 手机使用 分享 反馈 收藏 举报 ...
按照《中国银监会中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定,以下关于商业银行与第三方支付机构合作的业务说法错误的是()A.从银行帐户划出的支付交易资金,遇到交易终止、失败应划回客户帐户(正确答案)B.商业银行接受客户申请,通过身份验证后,应当提供可以撤销客户帐户与第三方支付机构业务合作...
简述《非银行支付机构监督管理条例》 | 《非银行支付机构监督管理条例》由中华人民共和国国务院于2023年12月通过,自2024年5月1日起施行,旨在规范非银行支付机构业务行为,防范支付风险,促进支付服务市场健康发展。以下是其核心内容概述: 1. 监管框架与业务分类 ...
支付机构为境内交易提供服务的,应当通过境内业务处理系统为其办理网络支付业务,并在境内完成资金结算。第二十五条 支付机构应当综合客户身份核实方式、交易行为特征、资信状况等因素,建立客户风险评级管理制度,并动态调整客户风险评级。第二十六条 支付机构应当根据客户支付指令验证方式、客户风险评级、交易类型、交易金额、...
例如,订单阶段,由于高不确定性,利率较高,到相应的贷款数目降低了,但与生产过程中,信贷风险减少,利率,贷款比例增加。因此的风险和利益的合作,在充分遵守银行的风险或金融机构管理,并采取照顾的客户的融资需求。供应链管理和金融结合,许多跨行业的服务产品,因此也产生许多新的金融工具,如信贷、 国内需求、 在线支付,...
189、机构英文简称:中国人民银行,中国银行业监督管理委员会,中国工商银行,中国建设银行 ,中国银行,中国银行业协会,中国农业银行___交通银行190、法律规定中国人民银行职能:在国务院领导下,制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定191、法律规定中国人民银行履行下列职责: ()A.发布与履行其...