央行《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求,自()起,银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时,应采用多因素身份认证方式,直接鉴别客户身份,并取得客户授权。 A. 二一六年十一月一日 B. 二一七年十一月一日 C. 二一八年十一月一日 D. 二一五年一月一日 ...
中国人民银行关于印发《条码支付业务规范(试行)》的通知第二章 条码生成和受理第十二条 银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范(试行)》(银办发〔2017〕242号)关于风险防范能力的分级,对个人客户的条码支付业务进行限额管理:(一)风险防范能力达到A级,即采用
第二十五条 支付机构应当综合客户身份核实方式、交易行为特征、资信状况等因素,建立客户风险评级管理制度,并动态调整客户风险评级。第二十六条 支付机构应当根据客户支付指令验证方式、客户风险评级、交易类型、交易金额、交易渠道、受理终端类型、商户类别等因素,建立交易风险管理制度和交易监测系统,对疑似套现、欺诈、非法融资...
结果1 题目 银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。[判断题] 对 相关知识点: 试题来源: 解析 错误 反馈 收藏 ...
简述《非银行支付机构监督管理条例》 | 《非银行支付机构监督管理条例》由中华人民共和国国务院于2023年12月通过,自2024年5月1日起施行,旨在规范非银行支付机构业务行为,防范支付风险,促进支付服务市场健康发展。以下是其核心内容概述: 1. 监管框架与业务分类 ...
人民银行召开2022年支付结算工作电视会议;会议要求,下一阶段要坚持稳字当头,保障支付业务安全连续运行,筑牢支付机构风险防线;要服务总体部署,依法加强平台企业支付业务监管,系统推进跨境赌博、电信网络诈骗和非法支付活动“资金链”治理,完善支付体系建设;要聚焦
商业银行、支付机构要持续健全账户分类分级管理体系,按照()原则,提供与客户风险等级相匹配的账户功能。 A. 了解你的客户 B. 客户尽职调查 C. 风险为本 D. 谁的客户谁负责 相关题库:反诈大比武题库 > 下载刷刷题APP,拍照搜索答疑 > 手机使用 分享 反馈 收藏 举报 ...
根据支付结算法律制度的规定,下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的表述中,正确的有( )。 A. 对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级 B. 对特约商户实行实名制
下列有关防范货币资金风险的内部控制措施中,存在缺陷的是___。A.出纳人员不得担任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权账目的登记工作B.单位负责人的直系亲属不得担任本单位会计机构负责人,会计机构负责人的直系亲属不得担任本单位出纳人员C.加强银行预留印鉴的管理,指定责任心强的人员统一保管用于支付款项的各...
例如,订单阶段,由于高不确定性,利率较高,到相应的贷款数目降低了,但与生产过程中,信贷风险减少,利率,贷款比例增加。因此的风险和利益的合作,在充分遵守银行的风险或金融机构管理,并采取照顾的客户的融资需求。供应链管理和金融结合,许多跨行业的服务产品,因此也产生许多新的金融工具,如信贷、 国内需求、 在线支付,...