结果1 题目 银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。[判断题] 对 相关知识点: 试题来源: 解析 错误 反馈 收藏 ...
根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》规定,各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“适应性”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系()
第二十五条 支付机构应当综合客户身份核实方式、交易行为特征、资信状况等因素,建立客户风险评级管理制度,并动态调整客户风险评级。第二十六条 支付机构应当根据客户支付指令验证方式、客户风险评级、交易类型、交易金额、交易渠道、受理终端类型、商户类别等因素,建立交易风险管理制度和交易监测系统,对疑似套现、欺诈、非法融资...
下面这段对理解贷款资产五级分类以及银行拨备覆盖,资本重充足都能很好的理解。银行是经营风险的机构,在开办业务的过程中会面临各种风险,并通过承担风险来获得相应的收益。银行风险管理的目的不是为了消灭风险,而是选择最合适的风险水平进行主动承担和经营,在风险、成本、收益之间取得平衡,从而实现银行价值的最大化。对于银...
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定,商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份,对不具备双(多)种因素认证条件的客户,其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联 A. 对 B. 错 查看答案解析 【判断题】 按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定,商业银行对账户与...
按照《中国银监会中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定,以下关于商业银行与第三方支付机构合作的业务说法错误的是()A.从银行帐户划出的支付交易资金,遇到交易终止、失败应划回客户帐户(正确答案)B.商业银行接受客户申请,通过身份验证后,应当提供可以撤销客户帐户与第三方支付机构业务合作...
央行《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求,自()起,银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时,应采用多因素身份认证方式,直接鉴别客户身份,并取得客户授权。 A. 二一六年十一月一日 B. 二一七年十一月一日 C. 二一八年十一月一日 D. 二一五年一月一日 ...
银行、支付机构与外包服务机构开展条码支付业务合作的, 应明确外包服务机构定位,加强管理,防范业务风险。 A、正确 B、错误 查看答案 判断题自 2017 年 1月 1日起,银行和支付机构对经设区 的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户 (含银行卡,下同) 或者支付账户的单位和个人及相关组织者 ,假...
5. **优惠政策享受**:政府和银行会针对特定群体(如中小企业、首次购房者、学生等)推出优惠政策,如低息贷款、减免手续费等。6. **信用记录建立**:按时偿还贷款有助于构建良好的信用历史,提升个人或企业的信用评分,便于未来获取更多金融服务。7. **风险管理**:合理利用贷款可以分散一次性大额支付的风险,尤其是在...
《通知》在开户管理方面的关键变化主要有两个方面:一是拓展了银行机构和支付机构“有权拒绝开户”的适用范围。《通知》称,对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝...