“我们携手支付机构通过共建‘精准反诈’模式,一定程度缓解了以上的客观制约。”彭主管补充道,“比如,针对风险数据,银行识别用户的切片风险数据,而支付机构可以识别用户在微信支付的链路从银行到银行,以及客户和交易对手方交易的风险信息,风险信息更全面,可以支持做到相对精准度更高地对用户风险的判断。” 记者了解到,在...
组织银行、支付机构开展全面的特约商户风险排查。对于商户不真实或经营活动不合法、违规使用POS机、违规转接支付接口的，按规定清理处置。截至目前，已排查特约商户101万户，清理风险商户13359个。三、监管护航活动 组织开展涉案账户开户银行责任倒查，推进问责常态化。对涉案企业账户较多、违规情节严重的4家银行进行通报批评...
中国人民银行各省、自治区、直辖市分行,深圳经济特区分行,国有独资商业银行: 为促进各金融机构加强资产流动性管理、保证支付到期的合法债务,防范和处置金融机构的支持风险,保护存款人的合法权益,维护金融机构的信誉,中国人民银行制定了《防范和处置金融机构支付风险暂行办法》,现印发你们,请遵照执行。执行中如有问题和...
中国人民银行 一九九八年二月十日 防范和处置金融机构支付风险暂行办法 第一章 总则 第一条为促进各金融机构加强资产流动性管理,防范潜在的支付风险和妥善处置已经出现的支付风险,依据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规,制订本办法。 第二条...
( )能使商业银行和第三方支付机构实现共赢。一方面,银行可以为第三方支付机构的风险管理提供更大支持;另一方面,也有利于第三方支付机构获得稳定的资金收益,降低资金成本。A.安全合作B.营销合作C.备付金合作D.信用合作相关知识点: 试题来源: 解析 C 反馈 收藏 ...
百度试题 结果1 题目各银行业金融机构和支付机构应遵循( ) A. 风险为本 B. 了解你的客户 C. 规则为本 D. 防范为本 相关知识点: 试题来源: 解析 B 反馈 收藏
人民银行深入剖析电信网络诈骗和跨境赌博新形势、新问题，提出多项针对性措施，压实机构主体责任，结合打击防范工作提升支付行业风险防控水平；建设运行并持续完善电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台，接入4249家银行和120家支付机构，大幅提升公安机关资金查控和止付效率，为人民群众挽回大量经济损失；积极推进信息共享，...
银行、支付机构开展条码支付业务,应当评估业务相关的洗钱和恐怖融资风险,采取与风险水平相适应的管控措施 ()A.正确B.错误的答案是什么.用刷刷题APP,拍照搜索答疑.刷刷题(shuashuati.com)是专业的大学职业搜题找答案,刷题练习的工具.一键将文档转化为在线题库手机刷题,以
中国人民银行关于印发《条码支付业务规范(试行)》的通知第二章 条码生成和受理第十二条 银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范(试行)》(银办发〔2017〕242号)关于风险防范能力的分级,对个人客户的条码支付业务进行限额管理:(一)风险防范能力达到A级,即采用
《通知》首次提出，银行机构和支付机构对于异常开户行为，应当审查、判断客户及其申请业务的风险状况，根据审查、判断结果决定是否采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的，“应当拒绝开户"。