自偿性贸易融资是指当商家无法支付高昂的货物价格或者和目标进口商的贸易融资费用时,该商家可以从银行获得融资,使其能够支付这些费用并完成交易融资的过程,称之为自偿性贸易融资。自偿性贸易融资是由银行为商家提供的银行贷款,其中商家即作为借款人又作为贷款人,由银行作为借款人以及贷款人之间的中介,负责收取和发放贷款。
(1)预付账款类自偿性贸易融资。对于中小型企业的预付账款类自偿性贸易融资的建立是基于买卖双方在签订的贸易合同的基础上,以预付账款的形式来实施,在改合同项下要求在商品所产生的第一受益要作为第一 还款源。 (2)存货类自偿性贸易融资。这种自偿性贸易融资方式主要是以存货作为质押或抵押,受信人仍然是把存货所产...
该概念是指融资获得自我清偿。结构融资的自偿性能够通过控制交易融资项下的资产或收入获得清偿,与其他融资方式相比,具有更高的风险抵抗能力,能够在面临各种风险时,更好地保护投资者的利益。结构融资的自偿性可以体现在资产支持融资、担保债务融资、保险连接融资等方面,自我清偿的特征明显,而且这种自偿性是...
自偿性贸易融资就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信实力,以单笔或额度授信方式,提供银行短期金融产品和封闭贷款,以企业销售收入或贸易所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源的融资业务。独具特点 1、银行可以掌握中小企业核心真实贸易信息,解决中小企业经营活动不透明、信息不对称的问题。企业贸易链条和贸易活动...
自偿性贸易融资的独特性在于它能够解决中小企业在经营活动中的信息透明度问题。银行通过掌握企业的核心贸易信息,如全套合同单据和上下游企业的合作情况,能够有效判断交易背景的真实性,确保资金的稳健流动。中小企业在信用评估中受益于银行对经营中货物的控制和关联方的捆绑。即使客户的规模和资产有限,但如果...
可以这么认为:对于贸易融资自偿性,一种是产品本身具有的习性,我们可以叫内生自偿性,一种是产品外构造的付款机制,我们叫外生自偿性;并不是所有产品都具有自偿性;自偿性与结构化紧密相连,但自偿性不等于结构化;自偿性是贸易融资风险缓释的一种工具。 认识贸易融资的自偿性,有利于我们...
一种贸易融资方式是通过厂商银经销商模式运作。经销商借助厂家的信誉和实力,通过与银行签订协议,向银行交纳保证金,银行则开出以生产厂家为收款人的银行承兑汇票。经销商需持续补足保证金,银行会根据保证金金额发出发货指令。一旦经销商的销售款项全额打入承兑银行账户,汇票下的货物所有权即转移给经销商。
自偿性贸易融资(Self-liquidating trade finance)自偿性贸易融资是指银行依托对物流、资金流的控制,或对有实力关联方的责任捆绑,在有效控制授信资金风险的前提下提供的授信。也就是说,如果一家企业自身的实力和规模达不到传统的信贷准入标准,但是其上下游企业的实力较高
浅谈进口贸易融资的自偿性 贸易融资是贸易金融的核心,围绕应收、存货、预付等环节设计,产品丰富多样,贯穿贸易的全流程,包括跟单信用证、保理、结构化融资、供应链融资、福费廷等几个大类,俨然是一个琳...