自偿性贸易融资就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信实力,以单笔或额度授信方式,提供银行短期金融产品和封闭贷款,以企业销售收入或贸易所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源的融资业务。 基本信息 中文名称 自偿性贸易融资 方式 单笔或额度授信 还款来源 ...
预付账款类自偿性贸易融资所对应的授信方式主要包括以下几类:信用证下提货权、担保提货和票后货等形式。 (2)应收账款类自偿性贸易融资 这种自偿性贸易融资的方式主要是以真实贸易合同所产生的应收账款为基本依据,它所对应的授信方式主要有明保理、暗保理、前置型保理。 (3)存货类自偿性贸易融资 这种自偿性贸易融资...
自偿性贸易融资是指当商家无法支付高昂的货物价格或者和目标进口商的贸易融资费用时,该商家可以从银行获得融资,使其能够支付这些费用并完成交易融资的过程,称之为自偿性贸易融资。自偿性贸易融资是由银行为商家提供的银行贷款,其中商家即作为借款人又作为贷款人,由银行作为借款人以及贷款人之间的中介,负责收取和发放贷款。
1.自偿性贸易融资 在《巴塞尔协议》中我们可以找到对“自偿性贸易融资”的概念大致是:自偿性贸易融资是指银行在了解企业贸易背景和关联方资信情况的基础上,或依托对资金流和物流的掌控,在能够有效控制授信风险的前提下,以单笔或者额度授信的方式对企业提供的授信,而还款第一来源是企业未来确定的经营收入或资金回笼的融...
自偿性贸易融资是指银行依托对物流、资金流的控制,或对有实力关联方的责任捆绑,在有效控制授信资金风险的前提下提供的授信。也就是说,如果一家企业自身的实力和规模达不到传统的信贷准入标准,但是其上下游企业的实力较高、贸易背景真实稳定,将会得到该行的授信。
自偿性贸易融资主要是支持企业基于商品销售而进行的生产或购销经营活动。企业所借款项,主要以产品的销售收入予以直接偿还,而不是完全依赖于授信到期阶段企业的综合现金流,因此具备典型的自偿性特征。它的特征包括以下几个方面: (1)还款来源的自偿性。通过操作模式的设计,将授信企业的销售收入自动导回授信银行的特定账户...
可以这么认为:对于贸易融资自偿性,一种是产品本身具有的习性,我们可以叫内生自偿性,一种是产品外构造的付款机制,我们叫外生自偿性;并不是所有产品都具有自偿性;自偿性与结构化紧密相连,但自偿性不等于结构化;自偿性是贸易融资风险缓释的一种工具。 认识贸易融资的自偿性,有利于我们...
贸易融资,一般指银行、金融机构或其他方对进出口商因进出口货物所需资金提供的融资。贸易融资包括很多方式,具体表现有以下几种。 进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据,审单无误后,根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据,先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后...
与以往银行在国际贸易融资方面推出的业务不同的是,“自偿性贸易融资”实现了国际业务与票据业务的结合:订单融资+应付账款融资,从融资载体上说就是信用证+商业承兑票据。 大买家是成功融资关键 这种业务有以下几个特点。一是企业必须处于供应链当中。想通过这种方式融资的企业,不仅要完成跟海外出口商的交易,还要在国内...