自偿性贸易融资就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信实力,以单笔或额度授信方式,提供银行短期金融产品和封闭贷款,以企业销售收入或贸易所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源的融资业务。 基本信息 中文名称 自偿性贸易融资 方式 单笔或额度授信 还款来源 ...
可以取Black’s Law Dictionary (第八版)中的第三个含义,由此,我们可以定义贸易融资的自偿性为:贸易融资提供者在提供贸易融资时,通过一定的还款机制(产品工具本身具有的或通过外部设计),将贸易融资覆盖下的资产(商品、存货或应收账款等)转换成现金,达到自动偿还贸易融资贷款的目的。
(1)预付账款类自偿性贸易融资。对于中小型企业的预付账款类自偿性贸易融资的建立是基于买卖双方在签订的贸易合同的基础上,以预付账款的形式来实施,在改合同项下要求在商品所产生的第一受益要作为第一 还款源。 (2)存货类自偿性贸易融资。这种自偿性贸易融资方式主要是以存货作为质押或抵押,受信人仍然是把存货所产...
自偿性贸易融资是指当商家无法支付高昂的货物价格或者和目标进口商的贸易融资费用时,该商家可以从银行获得融资,使其能够支付这些费用并完成交易融资的过程,称之为自偿性贸易融资。自偿性贸易融资是由银行为商家提供的银行贷款,其中商家即作为借款人又作为贷款人,由银行作为借款人以及贷款人之间的中介,负责收取和发放贷款...
自偿性贸易融资业务授信的使用性质差异将自偿性贸易融资授信的额度分为以下两种: (1)自偿性贸易融资业务专项额度 这需要在分析中小型企业的资产流动、资产现状和资产的变现能力的基础上,通过对该项下业务的结构化设计,来选择合理的操作额度,并实施资产的有效控制,并实施对本质产的业务的专项额度来加以核定,这就需要对...
浅谈进口贸易融资的自偿性 贸易融资是贸易金融的核心,围绕应收、存货、预付等环节设计,产品丰富多样,贯穿贸易的全流程,包括跟单信用证、保理、结构化融资、供应链融资、福费廷等几个大类,俨然是一个琳琅满目的产品丛林。为了直观理解,本文仅对一般进口贸易项下进口开证为例进行解析。
由此,我们可以定义贸易融资的自偿性为:贸易融资提供者在提供贸易融资时,通过一定的还款机制(产品工具本身具有的或通过外部设计),将贸易融资覆盖下的资产(商品、存货或应收账款等)转换成现金,达到自动偿还贸易融资贷款的目的。并不是所有的贸易融资产品都具有自偿性贸易融资一般可以分为表内贸易融资和表外贸易融资。表...
自偿性贸易融资主要是支持企业基于商品销售而进行的生产或购销经营活动。企业所借款项,主要以产品的销售收入予以直接偿还,而不是完全依赖于授信到期阶段企业的综合现金流,因此具备典型的自偿性特征。它的特征包括以下几个方面: (1)还款来源的自偿性。通过操作模式的设计,将授信企业的销售收入自动导回授信银行的特定账户...
1 自偿性贸易融资概念及特点 自偿性贸易融资概念 自偿性贸易融资就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信实力 以单笔或额度授信方式 提供银行短期金融产品和封闭贷款 以企业销售收入或贸易所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源的融资业务。 如果客户的信用记录良好 贸易行为连续 但由于资金实力较小或资产规模较小形...