自偿性贸易融资就是根据企业真实贸易背景和上下游客户资信实力,以单笔或额度授信方式,提供银行短期金融产品和封闭贷款,以企业销售收入或贸易所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源的融资业务。 基本信息 中文名称 自偿性贸易融资 方式 单笔或额度授信 还款来源 ...
自偿性贸易融资是指当商家无法支付高昂的货物价格或者和目标进口商的贸易融资费用时,该商家可以从银行获得融资,使其能够支付这些费用并完成交易融资的过程,称之为自偿性贸易融资。自偿性贸易融资是由银行为商家提供的银行贷款,其中商家即作为借款人又作为贷款人,由银行作为借款人以及贷款人之间的中介,负责收取和发放贷款。
可以取Black’s Law Dictionary (第八版)中的第三个含义,由此,我们可以定义贸易融资的自偿性为:贸易融资提供者在提供贸易融资时,通过一定的还款机制(产品工具本身具有的或通过外部设计),将贸易融资覆盖下的资产(商品、存货或应收账款等)转换成现金,达到自动偿还贸易融资贷款的目的。
1.自偿性贸易融资 在《巴塞尔协议》中我们可以找到对“自偿性贸易融资”的概念大致是:自偿性贸易融资是指银行在了解企业贸易背景和关联方资信情况的基础上,或依托对资金流和物流的掌控,在能够有效控制授信风险的前提下,以单笔或者额度授信的方式对企业提供的授信,而还款第一来源是企业未来确定的经营收入或资金回笼的融...
中小型企业自偿性贸易融资的类型 对于中小型企业来说,自偿性贸易融资业务的差异性,导致风险的控制点和力度也有着一定的差别,这样我们就需要分类建立差异性的信用评级标准,而且中小型企业的贸易融资过程与其他企业之间和单笔业务之间也存在密切的联系,自偿性贸易融资的类型要根据不同贸易环节中融资需求风险点和自偿性贸易...
自偿性贸易融资是指银行依托对物流、资金流的控制,或对有实力关联方的责任捆绑,在有效控制授信资金风险的前提下提供的授信。也就是说,如果一家企业自身的实力和规模达不到传统的信贷准入标准,但是其上下游企业的实力较高、贸易背景真实稳定,将会得到该行的授信。
自偿性贸易融资主要是支持企业基于商品销售而进行的生产或购销经营活动。企业所借款项,主要以产品的销售收入予以直接偿还,而不是完全依赖于授信到期阶段企业的综合现金流,因此具备典型的自偿性特征。它的特征包括以下几个方面: (1)还款来源的自偿性。通过操作模式的设计,将授信企业的销售收入自动导回授信银行的特定账户...
当开证人为生产企业时,相对流动资金贷款,贸易融资只能在保证自偿性的窗口期内才用较低的信用转换系数,其余阶段因进一步加工使用而改变形态和价值,在物理保管上也难以独立,与一般流动资金贷款无异。所以,建议将贸易融资与其他业务一并进行授信评估。假如因为贸易融资产品的原因稍微放大了授信总额,那也应该考虑自偿性的局限...
融资贸易信用证敞口打包巴塞尔 CHINAFOREXSEP15,2014FinancePractice金融实务明晰贸易融资自偿性自偿性的贸易融资本身的执行还需要被融资方、融资银行、被融资方的交易对手及其他机构等链条上的各方协同配合,任何一方的诚信缺实与履约不能都将会导致自偿的失败。文/仲昕编辑/韩英彤谈到贸易融资的特点时,我们总会讲到贸易融...