恶意透支乃是指,持有信用账户者为达成非法占有的意图,对信用卡的支取数额超出法定上限或超过既定的期限进行实质性的支配和控制,且在发卡银行实施两次有效催收之后,经过长达三个月之久仍然未予偿还的行为。信用卡诈骗行为则涵盖了诸如使用伪造的信用卡,或者利用虚假的身份证明来获取信用卡;使用已过期失效的信用卡;未经授...
恶意透支构成信用卡诈骗罪,根据《刑法》第196条规定,信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种,该罪和诈骗罪之间是特别法...
法律分析:恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪。恶意透支,根据相关司法解释,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支,即构成信用卡诈骗罪。法律依据:《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘...
法院经审理后认为，被告人马某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，并采取非法债务核销的手段，逃避银行催收，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人马某在案发后接公安机关电话主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以对其从轻处罚。被告人马某自愿认罪认罚，签署具结书，可以依法从宽处理。...
专家导读 1、恶意透支,数额在五万元以上的。2、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的。 恶意透支形信用卡诈骗的立案标准是什么? 一、恶意透支形信用卡诈骗的立案标准是什么? 恶意透支,数额在五万元以上的。 (1)数额...
宁洱县人民检察院以张某某涉嫌信用卡诈骗罪向宁洱县人民法院提起公诉。受理案件后，承办法官多次与被告人张某某及其配偶沟通，释明法律规定，并告知其未能及时归还所欠信用卡本金应负的法律责任。最终，被告人配偶积极筹集资金，代张某某归还了所欠信用卡本金74919.5元。近日，宁洱县人民法院公开宣判，以被告人张某某犯...
法律分析:恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪。恶意透支,根据相关司法解释,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为恶意透支,即构成信用卡诈骗罪。法律依据:《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、...
《刑法》第196条的规定,信用卡诈骗罪的行为方式有四种,分别是:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额较大的;(二)使用作废的信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额较大的;(三)冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额较大的;(四)恶意透支,进行信用卡诈骗活动,数额较大...
《解释》中示明了“以非法占有为目的”是信用卡诈骗罪成立的独立要件，也是判断恶意透支信用卡的关键所在。其中第六条明确对于能否认定为非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按...
近日,离石公安分局经侦大队破获1起信用卡诈骗案,抓获犯罪嫌疑人1名,挽回经济损失22万余元。 2024年4月,经侦大队接到报案,称崔某波涉嫌信用卡诈骗犯罪。接到线索后,经侦大队高度重视,立即开展案件侦破工作,经民警调查取证,于近日在广东省将犯罪嫌疑人崔某波抓获。 经讯问,犯罪嫌疑人崔某波如实交代了自己在负债较大、...