为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗 钱和反恐怖融资工作有效性,根据《中华人民共和国反洗钱法》,《金融机构洗钱和恐 怖融资风险评估及客户分类管理指引》等规定,中国保监会制定了《保险机构洗钱和恐 怖融资风险评估及客户分类管理指引》(以下简称《指引》),现印发给你...
第一条为深入实践风险为本的反洗钱方法,指导保险机构评估洗钱和恐怖融资(以下统称洗钱)风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资(以下统称反洗钱)工作有效性,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及...
第一条 为深入实践风险为本的反洗钱方法,指导保险机构评估洗钱和恐怖融资(以下统称洗钱)风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资(以下统称反洗钱)工作有效性,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等规定,制定本指引。 第二条 保险机构洗钱风险是指保险...
洗钱风险管理政策应经保险机构董事会或其授权的组织审核通过,并由高级管理层中的指定专人负责实施。 保险机构可针对分支机构所在地区的反洗钱状况,设定局部地区的风险系数,或授权分支机构根据所在地区情况,合理调整风险子项或评级标准。 第三十一条 保险机构应指定适当的部门及人员整体负责风险评估工作流程的设置及监控工作...
为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等规定,中国保监会制定了《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(以下简称《指引》),现印发给你们,请遵照执行。
关于印发《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知 发文机关 中国保监会 发文字号保监发〔2014〕110号 发布时间2015-01-08 政策类型政策文件 发文主题保险机构分类管理 展开全部内容 心得体会 0/300 保存 上级政策 序号 政策标题 发文机关 发文时间 1 中华人民共和国反洗钱法 全国人民代表...
为指导保险机构评估洗钱和恐怖融资风险,合理确定客户洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资工作有效性,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等规定,中国保监会制定了《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(以下简称《指引》),现印发给你们,请遵照执行。
第三十条 保险机构应在总部或集团层面制定统一的洗钱风险管理政策、制度和流程,开发统一的反洗钱信息系统,并在各分支机构、各部门执行和使用。洗钱风险管理政策应经保险机构董事会或其授权的组织审核通过,并由高级管理层中的指定专人负责实施。保险机构可针对分支机构所在地区的反洗钱状况,设定局部地区的风险系数,或授权...
第二十八条 保险机构应在洗钱风险评估和客户风险等级划分的基础上,酌情采取相应的风险控制措施。对风险水平较高的产品和风险较高的客户应采取强化的风险控制措施,包括但不限于:(一)强化的和持续性的客户尽职调查。1.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况。
行业(含职业)风险要素可从以下角度进行评估:(一)公认具有较高风险的行业(职业)。(二)与特定洗钱风险的关联度,如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员。(三)行业现金密集程度。 第四节 风险评估及客户等级划分流程第十五条 保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。