银行业金融机构、非银行支付机构若未履行尽职调查义务和有关风险管理措施,将面临一系列严厉的处罚。具体来说: 首先,这些机构会由有关主管部门责令改正。如果情节较轻,会给予警告、通报批评,或者处五万元以上五十万元以下罚款。若情节严重,那处罚就会更加严厉了,会处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门...
结果1 题目 银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务,和与客户业务关系存续期间,应当建立客户尽职调查制度,依法识别受益所有人,采取相应风险管理措施,防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。[判断题] 对 相关知识点: 试题来源: 解析 错误 反馈 收藏 ...
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》规定,金融机构和非银行支付机构根据反洗钱工作需要接入互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台,参与基于该平台的工作信息交流、技术设施共享、风险评估等工作。 A.正确B.错误 点击查看答案 你可能感兴趣的试题 判断题 禽类的肺呈鲜红色。 答案:正确 单项...
下列属于中国人民银行法定职能的是( )。(1)检查、监督对因化解非金融风险而使用中央银行资金机构的行为。(2)负责全国支付、清算系统的正常运行。(3)管理征信业,推动建立社会信用体系。
百度试题 题目A.《互联网金融风险专项整治工作实施方案》B.《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》C.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》D.《网络借贷信息中介业务活动管理暂行办法》 相关知识点: 试题来源: 解析 C 反馈 收藏
国家反诈活动引发的公司管理提示 | 一、背景概要某公司账户于2023年7月31日发现被冻结,通过联系银行,告知冻结单位为某县公安局刑警支队,经过进一步联系沟通,确定具体冻结部门为公安局反诈骗中心,冻结理由为延伸保护。公司法规部通过多方沟通对接,明确本次冻结时间为48小时,因合作主体账户存在诈骗风险所致,目前在法规部...
有案例指出,泰达币作为常见虚拟货币之一,是具有财产的基本特性,即价值性、可控性与流通性。 首先,根据《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会等关于防范比特币风险的通知》(以下简称“《通知》”)《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部等关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称“《公告》...
来源:《金融法苑》总第96辑 摘要 整治非银行支付机构重点在于客户备付金风险和跨机构清算业务,与其从事支付结算和清算业务相关。结算不是商业银行特许业务,不会直接产生系统性风险,对其监管须侧重保障客户备付金安全:应在备付金集合账户之下建立二级账户,实现资金透明监控,并借鉴美国存款延伸保险制度为客户提供更有效的...
银行业金融机构、非银行支付机构未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的,由有关主管部门责令改正,情节严重的,可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处() A. 一万元以上十万元以下罚款 ...
所谓绩效薪酬追索扣回制度,是指金融企业的高管和对风险有直接或重要影响岗位的员工,在自身职责内未能勤勉尽责,发生重大违法违规行为或造成重大风险损失的,金融企业不仅可以支付未支付的部分或全部薪酬,并且可以对已经发放的绩效薪酬予以追回。绩效薪酬追索扣回制度是金融业薪酬调整的重要内容。这一制度要求银行保险机构根据...