根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定,高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。 目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性,这种行为严重地破坏了中国的金融秩序,有很大的危害性。
(二) 虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。 高利转贷罪法条及司法解释 《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条 [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,...
2、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的行为。 3、高利转贷罪的主体是一般主体,即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。 4、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪,并且具有转贷牟利的目的。 (...
7高利转贷罪和转贷牟利罪区别 8高利转贷罪司法解释1 高利转贷罪是什么 在实际生活中,有个别企业从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金,为了减少利息损失并获取一定利益,这些企业就将贷款所得资金借与他人,并收取高额利息。那么企业的这种行为是否构成了高利转贷罪呢?要回答这一问题,就要了解高利...
高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。该罪名位于刑法分则第三章“破坏社会主义市场经济秩序罪”第四节“破坏金融管理秩序罪中”。从刑法体例安排来看，该罪侵害的客体是我国正常的金融管理秩序。发放贷款是我国金融机构的职责，正如《贷款通则》所言，贷款人，...
导读:高利转贷罪,是指个人或单位以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人,违法数额较大的行为。从立法上看,刑法的罪状表述仅规定了“高利转贷”行为,并没有明确规定高出金融机构贷款利率多少幅度才算“高利”,因此,以金融机构当时的实际贷款利率为标准。
专家导读 说到高利转贷罪的标准,其实就包括了立案标准和量刑标准两部分,但这些都是区分了个人犯罪和单位犯罪的。个人高利转贷罪的立案标准为违法所得数额在五万元以上,单位则要求违法所得数额在十万元以上。个人高利转贷罪量刑标准一般是处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的,但是后来其将贷款擅自借与他人,并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符,构成高利转贷罪了。 二、高利转贷罪如何量刑 1、自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期...
专家导读 高利转贷罪的量刑标准可能是三年以下有期徒刑或拘役,也有可能处3年以上到7年以下有期徒刑,同时会处违法所得一倍以上到5倍以下罚金。高利转贷罪是包括单位犯罪的,如果单位构成此罪,对单位的主管人和其他直接责任人判处三年以下有期徒刑或拘役。