一、风控研发现状背景 本文是对个人写的有关风控系列文章的汇总及小结,后续新增文章会持续更新。 大部分内容为结合自身实践和阅读书籍原创,部分为对互联网最新公开的风控材料整理。该篇资料包含了较为全面且体系化的风控知识,给风控研发、产品、金融分析等方向的同仁都有一定的启发。欢迎大家讨论交流。 也期望该材料能...
4、风控研发基础能力 5、风控闭环思维 6、风控策略设计实践 7、风控如何成长? 8、多总结交流、更快速成长 【文章概述】:策略、模型、平台是风控研发三件套,想做好风控,每个环节都必不可少。其中策略和模型是风控内在核心,平台是外在应用核心。如何把风控的内功修炼好?本文结合个人多年的实战研发经验,总结沉淀了一些...
银行风控，即银行风险管理与控制，是银行业务运营中不可或缺的一环。它涉及到识别、评估、监控和控制潜在风险的过程，旨在保护银行的资产和资本，同时确保其业务的稳健发展。下面我对银行风控的定义、触发条件、影响以及对用户的要求进行详细解读。一、银行风控的定义 银行风控是银行业务管理的核心部分，主要通过一系列的...
银行一般会在以下几种情况采取风控措施：1、名下有银行卡被公安机关冻结，或者有被公安机关止付过的情况，被人民银行上报为“审慎账户”或“风险账户”；2、卡主被纳入断卡惩戒名单，被公安机关纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单/两卡人员名单；3、卡主银行资金进出流水触发银行预警系统/“...
1. 交易异常：如交易金额过大、交易次数频繁、异地交易频繁等，这些都可能触发风控系统的警报。2. 行业风险：某些行业如成人用品、医疗美容等被视为高风险行业，相关交易可能受到更严格的审查。3. 客户投诉与纠纷：如果商户频繁收到客户投诉或存在交易纠纷，风控系统可能会判断该商户存在风险。4. 违规操作：包括但不...
面对银行卡被风控的情况，我们不必过于慌张。以下是一些简便且有效的方法，助你快速摆脱困境：1. 联系银行客服 最直接且有效的方法就是联系银行的客服部门。你可以通过银行的官方网站、客服电话或前往银行网点找到客服的联系方式。在与客服沟通时，尽量提供详细的个人信息和银行卡情况，以便客服能够更快地为你解决问题。...
1. 风控介绍 什么是风控,风控是“风险控制”的简称,各行各业都有风控,只不过更多存在于金融这个领域,通过各种方法及措施来控制风险,减少损失发生的可能性。 为什么需要风控,风控能够帮助避免潜在的损失,比如企业在推出一个项目之前,必须找出这个项目的风险有哪些,以及如何把风险把控在可接受范围之内。
我工作多年，发现企业面临很多风控痛点。一是初期的调研论证工作没做好做到位，没有第一手比较准确客观的原始资料做参考。比如对大的经济环境，国家法律法规，行业及项目情况，变现渠道及市场拓展，产业链上下游及能否形成闭环，合伙人选择及团队组建，优劣势及应对方法，核心痛点及解决方案，发展方向及规划，顶层设计及...
风控,风控:现代经济管理学中指控制企业财务损失风险的一种职称。简要来说就是"使财务不受到意外损失"。为了方便记忆,可以理解为 "风险控制"。风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法,消灭或减少风险事件发生的各种可能性,或风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。