银行风险内控，国有上市商业银行需要按照监管要求建立起COSO框架下的全面风险管理体系（ERM），每年在充分评估该体系有效性的基础上，出具内部控制自我评估报告，与财务报告、社会责任报告一并向资本市场披露。 为有效落实监管要求，有必要深入了解ERM的具体内容、COSO-ERM框架与COSO内部控制整合框架的联系以及商业银行全面...
市场风险和操作风险的风险管理体系，并建立起相应的风险识别与评估机制，但距离全面风险管理以及业务快速发展的需求仍有不小差距；二是制度执行不力，多数银行的内控合规及操作风险管理虽已建立了相对健全的制度体系，但在制度执行上依然普遍面临执行简单化、表面化、被动化等突出问题，这也是导致内控失效的主要原因。
牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，在银行上下积极营造合规文化，培养员工良好的职业操守；另一方面，以问题为导向，针对银行的信贷、柜面、同业、理财等业务，以身边的案例进行说法，深层次剖析风险成因，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾，提出风险管控策略与方法，促进内控要求内化于心、外化于行，使合规成为每...
本指引所称商业银行业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他部门。第三章 内部控制措施 第十四条 商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。第十五条 商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的...
但从结果来看，中信银行内控管理漏洞依然存在。2024年12月13日，河南省金融监管局连续发出18张罚单，严厉整顿了中信银行郑州分行及其多家下属机构和相关责任人的行为，总罚款金额达到600万元；12月24日，中信银行上海北外滩支行因贷款管理严重违反审慎经营规则，已被处以20万元罚款；12月25日，中信银行重庆分行因存在贷款...
也有一些银行在内控合规方面没有针对性的、契合自身实际需要进行建设，导致管理落实上“两张皮”“多口径”的问题存在。领雁科技基于多年内控合规数字化建设经验，并整合多家主流咨询厂商的合作经验，在数智化内控合规平台建设初期，为银行等金融机构提供咨询服务，根据银行实际需求进行整体规划与分期建设，形成管理标准...
毕竟，西安银行近期“坏消息”不断，从收到百万级别的罚单、三季报披露导致高管收到警示函，支行长违规操作而被终身禁业。多名员工违规受罚 西安银行2024年的收尾工作似乎表现并不太好。无论是去年三季度报披露出现的错误，还是收到的百万元罚单，都引起投资者的注意。信息显示，2024年12月13日，西安银行因违反支付...
当前,强监管、严监管、深监管呈常态化趋势,银保监会密集出台一系列“防风险、治乱象、补短板”的重大举措,监管处罚问责力度前所未有,商业银行面临巨大压力,本文旨在探索如何从监管视角帮助银行把控合规底线。 一、银行内控合规管理 1、内控管理 人民银行97年发布的《加强金融机构内部控制的指导原则》,财政部会同证监会...
屡屡出现内控问题的西安银行，高管任职也出现一些匪夷所思的情况。根据公开信息，2023年9月，西安银行原董事长郭军因年龄到退休原因，辞去了董事长职务。随后身为行长的梁邦海被任命为新任董事长，同时在新行长产生前，代理行长职务。2024年4月，任职西安银行7年之久的董秘石小云因工作调整原因，辞去了董秘一职，董...