为进一步巩固防范化解金融风险攻坚战的成果,应对更加复杂的操作风险防控形势,国家金融监督管理总局于2023年12月27日正式发布了《银行保险机构操作风险管理办法》(下称《办法》正式稿),并计划于2024年7月1日起施行。本办法充分考虑了银行保险机构在管理实践中面临的...
操作风险作为银行保险机构面临的最主要风险之一，本次《办法》的修订体现了金融监管机构对于银行保险机构的审慎经营、强化风险管理能力的要求，守住不发生系统性风险的底线。【统一监管】从适用范围来看，保险机构与银行机构适用同一套操作风险监管规则，对于原偿二代监管规制之下的保险机构操作风险管理提出了更高的要求，拉...
2023年12月29日,国家金融监督管理总局正式发布《银行保险机构操作风险管理办法》,对银行保险机构操作风险识别评估、管理控制和工具等进行了相应的规定,进一步完善了银行保险机构操作风险治理框架,使得存款类金融机构更为适应当前防控操作风险的形势。(《银行保险机构操作风险管理办法》在后文简称为《办法》)《办法》的施行...
一、银行保险机构应当在知悉或者应当知悉九方面重大操作风险事件5个工作日内,按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告 二、银行保险机构存在六项情形的,国家金融监督管理总局及其派出机构应当责令改正,并视情形依法采取监管措施。 三、银行保险机构存在四种情形的,国家金融监督管理总局及其派出机构应当责令改...
2023年7月28日国家金融监督管理总局就《银行保险机构操作风险管理办法(征求意见稿)》(下称《办法》或“操风新规”)公开征求意见,统一了银行保险金融机构操作风险监管规则,同时区分规模实行差异化监管,以应对当前更为复杂的操作风险防控形势,提升银行保险机构的操作风险管理水平。
《银行保险机构操作风险管理办法》解读.docx,《银行保险机构操作风险管理办法》解读 近日,为进一步巩固防范化解金融风险攻坚战的成果,金融监管总局制定了《银行保险机构操作风险管理办法》(以下简称《办法》)。金融监管总局有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。 一
1 国家金融监督管理总局《银行保险机构操作风险管理办法》解读 2023年12月27日,国家金融监督管理总局(以下简称“国家金融监管总局”)发布《银行保险机构操作风险管 理办法》(金规〔2023〕5号,以下简称《管理办法》),并计划于2024年7月1日正式施行。该《管理办法》是在2007年5月14日原中国银行业监督管理委员会(以下...
2023年12月27日起，我国金融监管部门发布了《银行保险机构操作风险管理办法》，自2024年7月1日实施。以下是核心要点的解读：一、总则操作风险定义包括内部程序问题、员工失误和外部事件造成的损失，不包括战略风险和声誉风险。法律风险，如合同纠纷和违规可能引发的赔偿责任，被纳入操作风险范畴。在保险业，...
1. 法规对操作风险进行了明确定义，包括因违反法律法规可能引发的合规风险，以及偿二代规则中的固有风险、可资本化风险和难以资本化风险。2. 法规的核心目标是确保银行保险机构在面对市场波动时具备足够的运营韧性，能够有效应对重大风险挑战。3. 董监高团队承担着至关重要的责任，董事会负总责，监事会负责...
1 调整运营韧性框架中操作风险管理定位 《办法》正式稿将规模较大的银行保险机构运营韧性框架中操作风险管理与其他管理体系/机制之间的协同关系由“统筹协调”调整为“有机衔接”,更贴合国内银行保险机构操作风险管理的定位。 2 调整二道防线操作风险管理人员配置要求 ...