一、财富管理的核心目标 财富管理的核心目标是帮助客户实现财富的保值、增值与传承。这听起来简单，但实际操作中涉及众多复杂因素。保值意味着在通货膨胀、市场波动等经济环境下，保持财富的实际购买力；增值则是通过合理的资产配置和投资策略，使财富在一定风险水平下获得最大可能的回报；传承则涉及到如何合理规划财富在...
说到财富管理，世上只有两种人，一种是需要财富管理的，一种是不知道自己需要财富管理的。如果说，你只是把财富管理理解为简单的投资理财，那就太年轻太天真了。事实上，财富管理涉及生活的方方面面：例如 选择投资理财产品是财富管理，利用杠杆购买房产也是财富管理；为子女储蓄大学教育金是财富管理，海外游学也是财富...
广义的财富管理是指金融机构或专业财富管理机构为高净值客户提供的一系列综合性财务服务。2021年12月29日,中国人民银行发布了《金融从业规范财富管理》,将财富管理定义为:贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排,实现财富...
财富管理的核心目标是为客户提供综合性的财务规划服务,根据客户具体的财务目标和风险承受能力,制定个性化的财务计划,并在投资、保险、税务、退休、遗产等方面提供专业建议。财富管理公司会为客户提供投资咨询、资产配置、风险管理、信托管理、税务筹划、法律顾问等多个领域的服务,以满足客户的不同需求。 财富管理行业的核心...
“所谓财富管理，是指通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，对客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需要，帮助客户达到降低风险、实现财富保值增值和传承等目的。简言之，财富管理是覆盖整个生命周期的资产配置和资产服务。”那么，为何财富管理一定比随机而无序的投资操作更...
一、财富管理行业市场规模 （一）市场规模 2022年我国财富管理市场规模达到118.49万亿元，同比增长8.7%。其中，银行理财占比最大，达到51.6%，其次是基金、信托和保险资管，分别占比为19.1%、11.8%和9.5%。另外，私募基金、券商资管、第三方理财等其他类型的财富管理机构也在不断发展壮大，占比达到8%。2023年...
个人财富管理对每一个人都至关重要，它可以帮助我们更好地规划未来，保障生活的安稳和丰裕。在此，我将分享十种实用的个人财富管理策略。首先，建立零基预算。零基预算是指你应确保每月的收入都被分配到特定的类别，例如娱乐、餐饮、租金等。这样做可以帮助你清晰地了解自己的消费结构和收支状况。第二，定期储蓄是个人...
财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险...