一、财富管理的核心目标 财富管理的核心目标是帮助客户实现财富的保值、增值与传承。这听起来简单，但实际操作中涉及众多复杂因素。保值意味着在通货膨胀、市场波动等经济环境下，保持财富的实际购买力；增值则是通过合理的资产配置和投资策略，使财富在一定风险水平下获得最大可能的回报；传承则涉及到如何合理规划财富在...
说到财富管理，世上只有两种人，一种是需要财富管理的，一种是不知道自己需要财富管理的。如果说，你只是把财富管理理解为简单的投资理财，那就太年轻太天真了。事实上，财富管理涉及生活的方方面面：例如 选择投资理财产品是财富管理，利用杠杆购买房产也是财富管理；为子女储蓄大学教育金是财富管理，海外游学也是财富...
二、财富管理第一步：控制损失 财富积累就像往水池注水，如果底部有漏洞，注入再多也是徒劳。控制亏损比...
其二, 服务核心不同。资产管理以资产为中心,财富管理以客户为中心。也就是说, 财富管理更强调有针对性的理财服务和资产管理, 更强调客户财务要求的满足, 以及与客户风险收益偏好的匹配。 因此, 可以认为财富管理也是资产管理的一种, 但是属于更高形态的、 带着人文主义和人本主义色彩的资产管理方式。 注:本文观点...
彼得·林奇：财富管理的最高境界，是让理性长出良知的根系 彼得·林奇说：「如果把客户的每一分钱都当作自己的父母节俭一生省下来让你打理的钱，你就开始能够理解什么叫受托人责任——这种责任多多少少存在于先天基因里。」财富管理的最高境界，是让理性长出良知的根系。当数字变成血汗的结晶，账户余额便不再是冰冷...
广义的财富管理是指金融机构或专业财富管理机构为高净值客户提供的一系列综合性财务服务。2021年12月29日,中国人民银行发布了《金融从业规范财富管理》,将财富管理定义为:贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排,实现财富...
“所谓财富管理，是指通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，对客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需要，帮助客户达到降低风险、实现财富保值增值和传承等目的。简言之，财富管理是覆盖整个生命周期的资产配置和资产服务。”那么，为何财富管理一定比随机而无序的投资操作更...
摘 要近年来，中国财富管理市场展现出强劲的增长势头，成为全球经济中不可忽视的重要力量。随着居民财富的不断积累和投资意识的提升，财富管理需求日益多元化和个性化。在2023年10月举行的中央金融工作会议上，习近平总书记发表重要讲话，明确了加快建设金融强国的目标，并提出了要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老...
财富管理，管理的不是资产规模，管理的是生命周期过程中的生命力。在生命的不同阶段都能够享受到相应的财务自由和安全保障，提高个人和家庭的幸福感和生活质量。因此，在制定财富管理策略时，我们需要全面考虑个人的生命周期、风险承受能力、投资偏好等因素，以制定出最适合自己的财富管理方案。跳出保险，回头看以往，推销...