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家庭理财计划书 第一篇:家庭理财计划书 家庭理财计划书 一、基本情况: 甲方月收入3000元左右,乙方月收入1000元左右,双方收入基本稳定,共计月收入4000元左右。目前,无任何债务开销,所以收入均用于定期储蓄及日常开销。 二、消费额度: 预计每月预留1200元用于定期储蓄,且现月定额消费为700元(每年物业管理费600元,孩子...
根据龙小姐家庭财务状况、家庭状况和经济状况,将其家庭理财目标分为: (一)解决孩子教育金 (二)养老计划、父母丧葬及赡养计划 (三)全家休闲、度假计划 四、理财规划建议 (一)孩子的教育计划 孩子的教育要属现代家庭的重中之重,尤其对于象龙小姐这样的家庭来讲,尤其重视,其孩子的教育基金更是非常重要的理财目标。...
篇1:家庭理财计划书范文 家庭理财常识 常言道:“吃不穷,穿不穷,盘算不好一世穷”,说的就是持家理财的重要性。有计划会安排,家庭经济有保障,才能正常地生活工作,否则一切都会受到影响,这是家庭幸福的一个重要保障。下面我们就从基础方面来 常言道:“吃不穷,穿不穷,盘算不好一世穷”,说的就是持家理财的重要性。...
家庭理财方案 篇一 家庭理财规划方案:家庭理财合理配置三份钱 一般来说,家庭财产的规划都有一个按照收入进行有效配置的普遍规律,这也是理财规划师所说的4321定律:家庭收入的40%用于供房及其他方面投资,30%用于家庭生活开支,20%用于银行存款以备应急之需,10%用于保险。 具体来说,一个普通家庭除了日常消费外,家庭理...
篇一:家庭的理财规划书 一、家庭财产状况诊断 (一)客户基本情况 客户姓名:XX,40岁,全职太太; 家庭成员:方先生,45岁,小型外贸公司合伙人,每月平均工资10000元,年终奖3万元; 女儿11岁 家庭财产情况:自用房产350000元,出租房产500000元,活期存款50000元,定期存款200000元,美元存款25000美元,股票投资80000元,基金投资11...
高收入家庭理财规划书 第1篇 作为高收入(富裕阶层)家庭的中年阶段,投资和避险、税收筹划和财产传承已成为家庭生活中四项最大的需求。 1、投资最重要的原则就是选择合适的投资组合。 除房产投资和直接投资债券外,应选择比较稳健的金融投资方式。子女教育投资在此阶段是最重要、最现实的投资。同时,子女教育投资也是投资...
第二部分家庭财务状况分析和诊断 了解分析收支、资产配置的情况是订立合理理财目标,制定周密可行理财规划的前提,让我们先来对张女士家庭的收支和资产配置情况做一个比较详细的分析。 一、家庭收支情况 每月收支状况(单位:元) 每月收入 每月支出 本人收入 2000 日常开销 2500 配偶收入 4000 房屋贷款 1500 其它收入 0 ...
财务目标优先性:由于子女教育以及赡养老人在时间和费用上没有弹性,因此该家庭的首要理财目标应该是为女儿准备教育费用、为王先生父母准备生活费和医疗备用金。 家庭生命周期:处于家庭成长期,子女教育负担增加,保险需求达到高峰,生活支出平稳。 三、王先生的理财目标 王先生和太太工作都很稳定,收入在一般水平,综合家庭经济...
新婚夫妻家庭理财计划书篇一 家庭理财五步骤:第一步,理清自己家庭的资产、负债状况,分析家庭消费模式,评审家庭的整个财务状况。第二步,确定家庭的财务目标,这个目标要定得明确、可行,并为每个目标附上相应的成本。第三步,建立家庭财务计划和预算。第四步,执行理财计划,这既需要克制和节约,又不能做“守财奴”,并在...