投资者保护:强调金融机构应履行对投资者的诚信义务,提供真实、准确、完整的信息,并禁止欺诈、误导等不当行为。 二、审慎监管 审慎监管则是指在金融机构日常经营活动中,通过制定一系列监管标准、指导性文件等,及时发现、纠正和防范金融风险,以确保金融机构资产保值增值的监管方式。其目标是维护金融体系的稳定运行,防止系...
律师分析: 审慎监管和行为监管是金融监管中两个核心概念.审慎监管是指在金融机构日常经营活动中,通过制定一系列监管标准,指导性文件及时发现,纠正和防范金融风险,使金融机构资产保值增值的监管方式,其范围包括金融机构的资本充足率,储备规定,贷款分类等方面.审慎监管的目的是确保金融体系的稳定运行,避免系统性风险的出现....
流动性管理:审慎监管规则还要求金融机构保持足够的流动性,以确保在面临资金流出压力时能够及时满足客户的提款和支付需求,避免因流动性危机而引发的金融动荡。 二、行为监管规则 行为监管规则则主要关注金融机构的业务行为是否合规、是否保护了消费者的权益。这些规则旨在防止金融机构通过欺诈、误导性销售等不当行为损害消费...
英国经济学家迈克·泰勒用生动的比喻解释了金融监管的两种重要形式:审慎监管像医生,专注于治病救人,一旦发现问题就会积极采取措施;而行为监管则像警察,发现违法违纪行为后会立即处罚,对当事人严肃问责。行为监管体现了“双峰”监管理念,旨在避免功能重复,消除监管漏洞,减少监管机构之间的冲突和恶性竞争。当金融稳定目标与...
律师解答: 审慎监管和行为监管是金融监管中两个核心概念.审慎监管是指在金融机构日常经营活动中,通过制定一系列监管标准,指导性文件及时发现,纠正和防范金融风险,使金融机构资产保值增值的监管方式,其范围包括金融机构的... 查看全文 熊永立律师 执业20年 资质认证 2023-09-01 审慎监管和行为监管区别 审慎监管和行为...
”5月22日，在2021清华五道口全球金融论坛上，央行副行长李波提出进一步完善金融监管框架的建议，表示可以考虑将监管部门的审慎监管职能和行为监管职能进一步明晰和分设。 李波表示，我国健全货币政策与宏观审慎政策的“双支柱”调控框架还处于起步阶段，仍面临一些挑战，一个是宏观审慎政策的框架还不够健全和成熟，另一个...
审慎监管和行为监管是金融监管中的两个重要概念。审慎监管注重从宏观层面对金融体系进行管理和监督,强调风险防范和资产保值;而行为监管则更加侧重于对金融机构从事具体业务活动的过程和行为进行监管,强调合规经营
二者配肆的注重点不同。1、审慎监管注重金融机构的财务稳健性和风险管控。2、行为监管旨在保护消费者权益和维护市场公平竞争。
“可以考虑将监管部门的审慎监管职能和行为监管职能进一步明晰和分设。”李波指出，审慎监管和行为监管有着不同的政策目标，审慎监管以金融机构的审慎经营为核心，重在风险防范，确保金融机构的稳健，类似医生一样，主要是预防和治疗疾病，这是审慎监管；行为监管则以投资者和消费者的保护为核心，重在保护投资者消费者...
关键词:金融科技;审慎监管;功能监管;行为监管 一、引言 进入21世纪以来,计算机、智能手机、移动传感器等现代通信设备快速普及,区块链、人工智能、大数据、云计算等新兴信息技术与金融业务加速融合,金融科技迎来了“黄金”发展期,逐渐渗透进支付结算、信贷融资、资产管理、智能投顾等金融领域,有效促进了金融服务效率的提升。