投资者保护:强调金融机构应履行对投资者的诚信义务,提供真实、准确、完整的信息,并禁止欺诈、误导等不当行为。 二、审慎监管 审慎监管则是指在金融机构日常经营活动中,通过制定一系列监管标准、指导性文件等,及时发现、纠正和防范金融风险,以确保金融机构资产保值增值的监管方式。其目标是维护金融体系的稳定运行,防止系...
律师分析: 审慎监管和行为监管是金融监管中两个核心概念.审慎监管是指在金融机构日常经营活动中,通过制定一系列监管标准,指导性文件及时发现,纠正和防范金融风险,使金融机构资产保值增值的监管方式,其范围包括金融机构的资本充足率,储备规定,贷款分类等方面.审慎监管的目的是确保金融体系的稳定运行,避免系统性风险的出现....
法律解析: 审慎监管和行为监管是金融监管中两个核心概念.审慎监管是指在金融机构日常经营活动中,通过制定一系列监管标准,指导性文件及时发现,纠正和防范金融风险,使金融机构资产保值增值的监管方式,其范围包括金融机构的资本充足率,储备规定,贷款分类等方面.审慎监管的目的是确保金融体系的稳定运行,避免系统性风险的出现....
流动性管理:审慎监管规则还要求金融机构保持足够的流动性,以确保在面临资金流出压力时能够及时满足客户的提款和支付需求,避免因流动性危机而引发的金融动荡。 二、行为监管规则 行为监管规则则主要关注金融机构的业务行为是否合规、是否保护了消费者的权益。这些规则旨在防止金融机构通过欺诈、误导性销售等不当行为损害消费...
审慎监管和行为监管是金融监管中的两个重要概念。审慎监管注重从宏观层面对金融体系进行管理和监督,强调风险防范和资产保值;而行为监管则更加侧重于对金融机构从事具体业务活动的过程和行为进行监管,强调合规经营
”5月22日，在2021清华五道口全球金融论坛上，央行副行长李波提出进一步完善金融监管框架的建议，表示可以考虑将监管部门的审慎监管职能和行为监管职能进一步明晰和分设。 李波表示，我国健全货币政策与宏观审慎政策的“双支柱”调控框架还处于起步阶段，仍面临一些挑战，一个是宏观审慎政策的框架还不够健全和成熟，另一个...
二者配肆的注重点不同。1、审慎监管注重金融机构的财务稳健性和风险管控。2、行为监管旨在保护消费者权益和维护市场公平竞争。
强化金融稳定保障体 系。持续化解重点企业集团和金融机构风险，进一步推动深化金融机构改革，稳步推进金融立法工作，持续强化金融业审慎监管和行为监管，坚持“治已病”和 “治未病”相结合，健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系，补齐金融风险防范化解制度短板，坚决守住不发生系统性金融风险的底线。
新京报贝壳财经讯(记者 程维妙)“审慎监管以金融机构的审慎经营为核心,类似医生一样,主要是预防和治疗疾病;行为监管以投资者和消费者的保护为核心,类似警察,对违法违规行为要给予严厉的处罚。”5月22日,在…
“可以考虑将监管部门的审慎监管职能和行为监管职能进一步明晰和分设。”李波指出，审慎监管和行为监管有着不同的政策目标，审慎监管以金融机构的审慎经营为核心，重在风险防范，确保金融机构的稳健，类似医生一样，主要是预防和治疗疾病，这是审慎监管；行为监管则以投资者和消费者的保护为核心，重在保护投资者消费者...