■ 资产保管：托管人以自身名义开立独立账户，确保基金财产与管理人、托管人固有资产严格隔离。例如，股票账户需以“基金托管人+基金”联名方式设立，避免挪用风险。■ 交易监督：托管人需实时核对管理人指令的合规性，包括投资比例、交易对手资质等。以银行间市场交易为例，若管理人未按约定方式交易，托管人须提示整改...
即根据募集方式的不同，基金包括公募和私募两种类型；基金由管理人管理，由托管人进行托管；基金管理人和托管人均应以保护基金份额持有人的利益为原则履行职责。《证券投资基金法》第十九条规定了公募基金管理人的职责范围。该法第三十一条指出，对非公开募集基金的基金管理人进行规范的具体办法，由国务院金融监督管理机...
基金托管人和基金管理人之间并非孤立存在，而是相互依存、相互制约的关系。基金托管人的监督作用，可以促使基金管理人更加谨慎地行使职权；而基金管理人的投资决策能力，则可以提升基金的业绩表现，从而吸引更多的投资者。3.3 利益诉求一致 尽管职责和功能有所不同，但基金托管人和基金管理人的最终利益诉求却是一致的—...
除此之外，管理人和托管人的职责也被进一步明确。管理人负责投资决策，但不能乱来。比如，投资范围、风险控制都要严格遵守基金合同，一旦越界，托管人有权拒绝执行。而托管人则负责监督管理人的每一笔操作，比如帮基金开独立账户，确保资产和管理人、托管人自有资金分开，防止挪用风险。2023年，有一只债券基金发生了净值...
角色不同：基金托管人是独立的第三方机构，负责保管和管理投资者的资金，而基金管理人则负责制定投资策略并管理基金投资组合。职责不同：基金托管人的职责主要涉及资金保管、交易结算和法规合规等，而基金管理人的职责主要是投资决策、资产配置和绩效评估等。合作关系：基金托管人和基金管理人通常是通过合同建立合作关系的...
基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份 C. 基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任 D. 担任基金管理人或取得基金托管资格,都需要经过国务院证券监督管理机构的核准 相关知识点: 试题来源: 解析 B,C 涉及知识点:基金法律制度与监督管理 反馈 收藏 ...
基金管理人由投资专业人员组成,负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任,负责基金资产的保管,依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。对基金管理人而言,处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理,自己就可以专心从事资产的运用和投资决策。基金管理人和基金托管...
基金行业有两个重要的“角色”，一个是基金管理人，另一个是基金托管人。虽然听上去名字差不多，但其实这俩的职责差异特别大。简单来说，管理人负责把钱投资出去，托管人负责盯着钱别出问题。两个人一个是操盘手，一个是看门人，表面上没啥冲突，但真要是出了事，分工和责任边界就很容易被争议。很多人可能觉得...
中国的基金业是由《证券投资基金法》、《信托法》这两项立法构成的。这两条规定均以“受托人”的名义对管理人和托管人进行监管，简单来说，就是代投资人理财。但是，他们的责任却截然不同。基金经理好比“操盘手”，负责投资，分配资产，运作资金，把所有的希望都寄托在他身上。而受托人（一般指的是银行）则充当...
而基金托管人的职责主要包括: 1.对基金资产进行登记、清算、保管和管理; 2.推进与基金管理人的协调沟通,监督基金管理人的投资决策和运作行为; 3.控制基金投资行为的合法性和合规性,进行风险管控; 4.提供基金账户分户管理、资金划拨、资产评估、信息披露等托管服务; 5.尽职调查、审核和记录基金的投资行为,并对基金...