新的债权凭证出具之前的借款期限称为“前期”,出具之后的借款期限称为“后期”。借贷双方就前期借款本息结算后重新出具新的借条,在民间俗称“利转本”或“利滚利”,是对以前债权债务关系一次总的结算及重新的处理,如果是双方真实意思表示,则符合合同自由和意思自治的原则。因此民间借贷司法解释规定,在前期利率没有超过...
23、参考案例：套取金融机构信贷资金后转存至另一金融机构行为的认定——马某、张某高利转贷案 【裁判要旨】：行为人套取金融机构信贷资金后，为谋取高额利息，将信贷资金转存至另一金融机构，不属于高利转贷罪中的“转贷”，其获取高息的行为违反商业银行法相关规定，但不构成犯罪。 法院生效裁判认为，马某、...
高利转贷罪的主观故意有两个具体内容: (1)故意虚构贷款用途。 (2)故意将取得的贷款转借给他人。 贷款人在申请贷款时,没有虚构贷款用途,没有准备转贷,取得贷款后,因生产生活的客观原因发生变化,不再需要使用贷款,而将贷款转借给他人,且不以牟利为目的,这虽然违反贷款合同约定,但不构成高利转贷罪。 3、客体要件...
辩护辩点5：无法认定行为人的“套取行为”，不能认定行为人构成高利转贷罪贵州省兴义市人民检察院的义检公刑不诉[2015]12号不起诉决定书中，黔西南州公安局移送审查起诉认定，被不起诉人毛某某分别两次在贵州兴义农村商业银行有限公司某东支行、贵州兴义农村商业银行有限公司某南支行各办理贷款20万元，后全额转至黔西...
2、向李贤群、冯俊文、刘丹、刘清等人发放贷款，导致其公司倒闭，妻离子散。张世蓉本人及家族因放贷起诉的案件数量众多，消耗了当地大量的司法资源。10多年来，张世蓉、陈志祥等人套取银行贷款高利转贷，低息揽进资金高利放出，转单平账，暴力和软暴力催收等手段，整垮不少公司和老板，造成大量员工失业。3、张世蓉唆使...
江苏省无锡市纪委监委派驻第十一纪检监察组组长汪俊能注意到，高利转贷存在主观方面转化的情况。比如，该市某局公职人员赵某应朋友周某请求办理了信用贷款，贷款成功后一段时间转借给周某，且赵某与周某没有明确约定收受高额回报，此时在赵某主观上并没有套取金融机构贷款转贷牟利的故意。“但此后，赵某再次向周某...
一、AB贷的“担保人”很可能涉嫌高利转贷罪 近日，笔者接到一个朋友H的咨询。大意是H所在的公司让其向某银行申请贷款，H将贷款转借给公司使用，公司负责定期偿还本金及利息，并按照0.5分利息支付给H好处费。在巨大的利益诱惑下，H蠢蠢欲动，但还是找到笔者，想问问这种方式是否可行。笔者听完介绍后认为，这种模式...
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。1、客体要件 本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。所谓“金融机构”，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行；也包括若干投...
3.行为人以转贷牟利目的套取金融机构信贷资金后,表面上将该部分资金用于生产经营，但将自有资金髙利借贷他人，因为资金系种类物，行为人实质上是将银行的信贷资金用于高利转贷，其行为应符合高利转贷的犯罪构成。作为企业或个人应审慎注意此类情况的发生。4.关于犯罪数额的认定及时间点计算的问题 行为人的违法所得：...
后将此笔贷款以月息二分转借给李某,李某于2015年1月至2018年6月共支付利息34万元。杜振宇于2019年2月2日提前还清贷款,其中还利息100364.29元,赚取利息差为239000元。一审以高利转贷罪判处杜振宇有期徒刑十个月,并处罚金二十四万元。鉴于其二审期间认罪认罚,其家属代为退缴违法所得,二审最终以高利转贷罪判处...