“丙类户”到底是个什么意思呢? 资料显示,在银行间债券市场的交易账户按开户者不同分为三类,其中甲类账户主要为商业银行;乙类账户主要为券商、基金、保险等非银金融机构;而丙类账户是除甲、乙两类账户之外,由一般公司(非金融机构法人)开设的账户。 而丙类户,正处于债市灰色地带。 查阅资料发现,丙类户开户门槛低...
近期,中国裁判文书网公布的一纸文书,揭露了4名来自于证券、银行、保险的债券从业人员大肆利用丙类户进行职务侵占的犯罪事实。在这份近四万字的判决书中,详细描述了被告人如何在相互串通、层层联络之下,凭借职务优势将单位利益输送至丙类户,参与交易环节的券商和银行均超过20家,头部险企也有所参与。 在监管不断...
“在实际操作上,中债登由于与丙类户直接打交道会涉及太多文件往来,即‘文件危机’,作为债券中央银行,只能与为数不多的金融机构打交道,不可能直接管理成千上万的丙类账户。” 该人士说。 这样,丙类户实际上由甲类户进行监管,而由中债登承担最后责任,是种具有二级托管性质的一级托管体制,业内称为“一级半”。
债券结算丙类帐户是指:委托人通过“结算代理人”在中央国债登记结算有限责任公司为其开立的债券托管账户。
历史的丙类户,走的是明账,是靠关系低价买些债券,卖给丙类户再高价二级市场出售,按照判决书的说法,是沉淀利润。 现在的丙类户,走的是暗账,是用毫不相干的皮包公司收融资顾问费,发行人给15块钱,分7块给投资者,8块用皮包公司自己咪西了。说什么金融乱象,无规可依,剖析本质,其实就是典型的职务侵占犯罪。
银行丙类户是一种特定的银行账户类型。银行丙类户是银行账户中的一种分类,主要用于特定的经济交易和资金管理。在银行内部,为了对不同种类的账户进行管理和监控,通常会根据账户持有人的类型、交易性质、资金规模等因素对账户进行分类。其中,丙类户是其中的一种分类。详细解释如下:1. 银行丙类户的定义...
在操作上,凭借特殊的关系,丙类户一方面找到银行垫资买入债券,同时找到金融机构接盘养券,偿还银行垫资;在相关债券市场价格升高后,再次通过银行垫资接回机构代持的债券,并在二级市场抛售获利。 在去年年末发表的《我国银行间债券市场丙类账户监管问题研究》一文中,审计署广州办官员刘升华指出,当存在内幕交易和非法利益输送时...
但近日,中国裁判文书网一份判决书,将招商证券债券销售交易部前负责人马逸伦通过丙类户获利2.74亿的事实公之于众。 如此巨额的获利、以及复杂的案情,令得这个案子今年上半年才审结。 而这份长达四万字的刑事判决书,也把债市的潜在利益链条和黑幕公之于众。
当存在内幕交易和非法利益输送时,交易一方金融机构的人员与丙类账户的人员相勾结,丙类账户实质成为强势方,利用有利的结算方式,以及收付款和收付券之间的时间差,实现空手套白狼。甚至还存在金融机构直接低价卖出、高价回购债券等形式向丙类户直接送钱行为。上述两起案件亦不例外。在这两起案例中,存在着两个相同...
银行丙类户是指银行为了满足特定客户需求而设立的一种账户类型。丙类户通常用于存放客户的定期存款或理财资金,具有相对较高的利率或收益。与常见的个人储蓄账户(如甲类户)或企业基本存款账户(如乙类户)相比,丙类户在功能和用途上有所不同。丙类户的资金一般不能随时支取,需要在约定的期限内保持不...