1. 常规缴款:使用税后收入存入;2. 配偶 IRA(Spousal IRA):为无收入或低收入的配偶开设账户存款;3. 资金滚存(Rollover):将其他合格退休账户(如传统IRA或401(k))资金转入Roth IRA;4. 转换(Conversion):将传统IRA资金转为Roth IRA,需要支付转换时的...
例1、王女士有个税后IRA,$8,000,有$2,000块钱的增长,她又Rollover了$40,000 块钱的401k到IRA账户,她现在想Convert $10,000块钱到Roth IRA,大家算算,大概多少钱是要交税的? 1. $2,000块钱交税 2. $10,000都交税 3. $8,400交税 例2、如果她不Rollover 上面提到的401k的话,多少钱要交税呢? 例3...
希望这个视频能讲清楚这几个问题:一张图,几句话概括traditional,Roth,401k,IRA -- 401k,IRA,pretax,aftertax是什么。一张表概括怎么取,怎么交税如何投钱,可以投多少钱?mega backdoor,backdoor怎么做如何选择?pretax or aftertax? 401k or IRA? 选错了怎么办rollover怎么操作 生活 日常 美国 退休 投资理财 ...
对于Roth IRA中同时有本金和rollover时,我们分析取钱时默认的顺序(ordering rule),以及推荐的记账方式。最后介绍Roth ladder,此法利用Roth IRA的五年规则,逐步免罚金提前取出traditional IRA/pre-tax 401(k)内的pre-tax资金,可作退休前取钱(例如离开美国)的方案。 Contents[hide] Recapture Penalty Ordering Rules Ka...
只要当年的AGI(adjusted gross income)符合规定,401K与IRA/Roth IRA可同时开立存在,并做移转(rollover)。IRA与Roth IRA也可同时存在,但两个户头中每年存放进去的钱不可超过单个户头的限额,亦即$5,500(50岁以下)或$6,500(50岁以上)。同理, 401K和Roth 401K也可同时存在,但两个户头中每年存放进去的前不可...
ACATs, wires, and rollovers are not included. INVESTMENTS ARE NOT FDIC INSURED • ARE NOT BANK GUARANTEED • MAY LOSE VALUE The best Roth individual retirement accounts (IRAs) allow you to save after-tax dollars for retirement without paying exorbitant fees. However, it can be hard to ...
在IRS Publication 590中规定: 可以从IRA中“取出部分或全部”,并在60天内全部还回同一个或另外一个IRA中,这个过程被认为是rollover,没有10%的罚金产生,没有还回去的钱按10%交罚金。 (1)钱还回去IRA的时候不能作为二次抵税。 (2)这个可以在所有的IRA账户操作,包括individual IRA、SEP IRA、SIMPLE IRA。
See Roth IRA contribution limits for tax years 2018 and 2019. Learn how much you can contribute based on your income.
问题1: 多存SIMPLE IRA(或者pre-tax 401(k)),将收入限制在146k一下是否可以直接存Roth IRA? 基于个人投资选择,Tony还准备做SIMPLE IRA -> Roth IRA的taxable conversion。但这会使他的taxable income重新超过Roth IRA的收入限制。 问题2:若因SIMPLE IRA -> Roth IRArollover使得taxable income再次超出Roth IRA...
Why your Roth IRA conversions could have 'unintended' tax consequences Wed, Oct 2nd 2024 Personal Finance Op-ed: Your kids need a Roth IRA, the 'golden egg' savings vehicle Sun, Sep 29th 2024 Personal Finance 401(k)-to-IRA rollovers have a 'billion-dollar blind spot,' Vanguard finds ...