在今天的视频中,我们将深入探讨一下备受欢迎的退休计划之间的差异。我们将比较和对比两种主流的退休账户选项:401k和Roth IRA。 知识 财经商业 美国 金融 科普 知识 房产 北美 博士 投资 drwang_investing 发消息 投资创业经历分享,北大本硕,UCLA博士我谈论的是如何赚钱和获得自由,这些是学校从来没教过你的…但是...
首先,聊聊我的大思路: 离60岁还早,对股票和ETF的短期波动承受度较高,所以100%配置股票,计划在FIRE后调整,开始配置足够覆盖5年左右生活费的国债。 Roth IRA因为增值免税,适合配置高成长类型的投资。pretax 401k取钱要交税,之后开始配国债可以放里面。并且有机会就做Roth Conversion。接下来聊聊具体的配比思路: 主要...
ROTH IRA的钱,有一部分是可以在59.5岁之前取出的,而401K和Traditional 都不行。 因为收入高于T‘ ,我们没有办法存入Roth IRA。所以要走后门。有两种走后门方法,一种是利用Traditional IRA, 另一种是利用雇主提供的401K。 Backdoor:往Traditional IRA 里存6000,然后让券商把它变成ROTH IRA。每个人都可以做。 Mega...
只要当年的AGI(adjusted gross income)符合规定,401K与IRA/Roth IRA可同时开立存在,并做移转(rollover)。IRA与Roth IRA也可同时存在,但两个户头中每年存放进去的钱不可超过单个户头的限额,亦即$5,500(50岁以下)或$6,500(50岁以上)。同理, 401K和Roth 401K也可同时存在,但两个户头中每年存放进去的前不可...
与Roth in plan conversion不同,Roth 401k到Roth IRA的转换在Fidelity需要打人工客服。不过客服们都很熟练,操作起来很快。 这个操作要欠税吗?答案是:不欠!因为都是Roth税后账户。贡献和收益一起移到Roth IRA里,都不欠税。不过要注意,收益并不会因为这个账户转换就变成贡献。 投资组合可以平移到Roth IRA吗?
However, if you initiate a Roth IRA rollover, you have 60 days to use that money at 0% interest before depositing it in your new account—essentially, a short-term loan.23 Can I Have a Roth 401(k) and a Roth IRA at the Same Time? Yes, as long as you meet all income limits ...
如果你同时拥有这两个账户,把资金从Roth 401(k)转到Roth IRA(称为“rollover”)有几个潜在的好处: 更广泛的投资选择:Roth 401k一般只能投资公司提供的基金,选择有限。而Roth IRA的投资选择更广泛。 没有RMD要求:Roth IRA没有required minimum distribution(RMD)要求,可以根据退休时的收入情况灵活决定什么时候取钱。
401k帐户是美国於1981年创立的一种延迟纳税的退休金帐户，由於美国政府将相关规定明订在国税条例第401（K）条中，故简称为401（K）计划。Roth IRA指罗斯个人退休帐户，IRA=Individual Retirement Account,是由参议员William Roth倡议并通过的一种个人退休账户。
IRA (个人退休金计划)- 不受限于其他养老金计划，任何有收入的个人可设立IRA帐户。存入金额可抵税，提款时需缴交所得税。有最低提取年龄限制，强制提取年龄。可提前领取特殊情况下款项。可将401K计划资金转存到IRA帐户。Roth IRA (个人退休金计划)- 1997年推出，存款时先交个人所得税，领出时无需再...
随着Social Security Benefit越来越入不敷出,且在金融风暴后,Pension Plan也只剩公务员还有,对于目前工作阶层来说,真正能依靠的只剩401K和IRA这两类退休金计划啦! ★ 401K与IRA又各自分为传统型和Roth两种 ·传统型:先存入,未来提取时再缴交个人所得税(Pre-Tax),可享有「延迟纳税Tax Defer」的好处 ·Roth:需先...