具体来看,赣州银行新建支行和昌南支行的银行承兑汇票保证金来自贷款,江西监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对两家支行分别罚款20万元、30万元;赣州银行东湖支行、青山湖支行签发银行承兑汇票未尽职审查贸易背景真实性,江西监管局依据上述相同条款对这两家支行分别罚款40万元、30万元。 此番处罚,赣州银...
具体来看,赣州银行新建支行和昌南支行的银行承兑汇票保证金来自贷款,江西监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对两家支行分别罚款20万元、30万元;赣州银行东湖支行、青山湖支行签发银行承兑汇票未尽职审查贸易背景真实性,江西监管局依据上述相同条款对这两家支行分别罚款40万元、30万元。 此番处罚,赣州银...
近日,赣州银行股份有限公司(以下简称“赣州银行”)新建支行、昌南支行、东湖支行及青山湖支行因银行承兑汇票保证金来自贷款、签发银行承兑汇票未尽职审查贸易背景真实性等原因,被监管开出9张罚单,共计罚没120万元。数据显示,赣州银行的银行承兑汇票规模在去年已微降,但贷款规模连年上涨。分析人士表示,信贷资金被挪用于银...
记者查阅银保监会官网发现，中国银行除此次收到罚单外，近日，还因贷后管理不到位等违法违规行为收到银保监会罚单。1月8日，中国银行龙岩分行因流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位，遭银保监会罚款30万元；1月5日，中国银行厦门市分行因应收账款确认和转让通知不审慎、未严格审核应收账款真实性，遭银保监...
近日,银保监会网站公布江西监管局行政处罚信息公开表,赣州银行4家支行被监管开出罚单。具体来看,赣州银行新建支行和昌南支行的银行承兑汇票保证金来自贷款,江西监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对两家支行分别罚款20万元、30万元;赣州银行东湖支行、青山湖支行签发银行承兑汇票未尽职审查贸易背景真实...
新办法:第二十四条,银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的最高承兑余额不得超过该承兑人总资产的15%。银行承兑汇票和财务公司承兑汇票保证金余额不得超过该承兑人吸收存款规模的10%。人民银行和银保监会可以根据金融机构内控情况设置承兑余额与贷款余额比例上限等其他监管指标。该项规定2024年1月1日实施。
1月11日,浙江稠州银行嘉兴分行因信贷管理不审慎,个人经营性贷款资金被挪用于购房遭银保监会罚款30万元。 同日,江西上栗农商行因违规向房地产开发企业发放流动资金贷款;未审查承兑汇票保证金来源,保证金来源不合规遭银保监会罚款罚款45万元。 1月7日,江苏张家港农村商业银行因个人消费贷款流入房地产领域、贷款资金转存...
案件纠纷在于晋商银行是否对相关银行承担98张银行承兑汇票责任。原告要求其赔偿9.28亿元的相关本金损害赔偿。笔者通过多方佐证发现,该案件为广发银行9亿票据案件。据此前媒体报道,票据交易时间为2015年8月18日至10月19日,涉事银行分别为广发银行佛山分行与中原银行信阳分行。晋商银行、廊坊银行、库车国民村镇银行、通化农商...
9张罚单4家银行 共罚没超1752万元 在被罚的银行中，平安银行被罚金额最大，达到777.22万元。平安银行北京分行因采取不正当手段发放贷款，个人贷款资金违规流入房地产领域、二手房按揭首付比例不符合规定，个人贷款业务内控管理存在多项缺陷，以表外资金掩盖表内承兑汇票垫款，以结构化融资提供资金用于缴纳土地出让金，以...
1月11日,浙江稠州银行嘉兴分行因信贷管理不审慎,个人经营性贷款资金被挪用于购房遭银保监会罚款30万元。 同日,江西上栗农商行因违规向房地产开发企业发放流动资金贷款;未审查承兑汇票保证金来源,保证金来源不合规遭银保监会罚款罚款45万元。 1月7日,江苏张家港农村商业银行因个人消费贷款流入房地产领域、贷款资金转存...