新办法:第二十四条,银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的最高承兑余额不得超过该承兑人总资产的15%。银行承兑汇票和财务公司承兑汇票保证金余额不得超过该承兑人吸收存款规模的10%。人民银行和银保监会可以根据金融机构内控情况设置承兑余额与贷款余额比例上限等其他监管指标。该项规定2024年1月1日实施。 解读:目前监管已经...
具体来看,赣州银行新建支行和昌南支行的银行承兑汇票保证金来自贷款,江西监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对两家支行分别罚款20万元、30万元;赣州银行东湖支行、青山湖支行签发银行承兑汇票未尽职审查贸易背景真实性,江西监管局依据上述相同条款对这两家支行分别罚款40万元、30万元。 此番处罚,赣州银...
记者查阅银保监会官网发现，中国银行除此次收到罚单外，近日，还因贷后管理不到位等违法违规行为收到银保监会罚单。1月8日，中国银行龙岩分行因流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位，遭银保监会罚款30万元；1月5日，中国银行厦门市分行因应收账款确认和转让通知不审慎、未严格审核应收账款真实性，遭银保监...
新办法:第二十四条,银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的最高承兑余额不得超过该承兑人总资产的15%。银行承兑汇票和财务公司承兑汇票保证金余额不得超过该承兑人吸收存款规模的10%。人民银行和银保监会可以根据金融机构内控情况设置承兑余额与贷款余额比例上限等其他监管指标。该项规定2024年1月1日实施。 解读:目前监管已经...
近日,银保监会网站公布江西监管局行政处罚信息公开表,赣州银行4家支行被监管开出罚单。具体来看,赣州银行新建支行和昌南支行的银行承兑汇票保证金来自贷款,江西监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对两家支行分别罚款20万元、30万元;赣州银行东湖支行、青山湖支行签发银行承兑汇票未尽职审查贸易背景真实...
实际上,从银保监会网站披露信息可见,今年2月份,陕西银保监局就曾一口气开出过31张行政处罚决定书,处罚对象涉及多家金融机构。 其中,恒丰银行西安分行因“违规挪用信贷资金”“违规处置不良资产”“滚动签发银行承兑汇票,虚增资产负债规模”等8宗违规行为,合计被罚265万元;宁夏银行西安分行因“违规发放流动资金贷款用于房...
财联社（上海，记者孙诗宇）讯，银保监会官网信息显示，贵阳银行在7月28日一日内共收到9张罚单，主要问题涉及贷款资金被挪用、虚增负债规模等，合计被罚235万元。这已经不是贵阳银行近期内第一次密集领取罚单，此前在6月30日，贵阳银行也一口气领了10张罚单，合计被罚210万元，条条“中标”监管最新乱象整治通知。此...
此外,还有一些银行被罚案由包括不良资产处置不符合规定;面向非机构客户发行的理财产品投资不良资产;发放流动资金贷款偿还银行承兑汇票垫款,掩盖不良资产;不良资产转让严重违反审慎经营规则等。 “不良资产会对银行经营产生很大压力。因为不良资产增多会直接导致不良率抬升,...
案件纠纷在于晋商银行是否对相关银行承担98张银行承兑汇票责任。原告要求其赔偿9.28亿元的相关本金损害赔偿。笔者通过多方佐证发现,该案件为广发银行9亿票据案件。据此前媒体报道,票据交易时间为2015年8月18日至10月19日,涉事银行分别为广发银行佛山分行与中原银行信阳分行。晋商银行、廊坊银行、库车国民村镇银行、通化农商...
1月11日,浙江稠州银行嘉兴分行因信贷管理不审慎,个人经营性贷款资金被挪用于购房遭银保监会罚款30万元。 同日,江西上栗农商行因违规向房地产开发企业发放流动资金贷款;未审查承兑汇票保证金来源,保证金来源不合规遭银保监会罚款罚款45万元。 1月7日,江苏张家港农村商业银行因个人消费贷款流入房地产领域、贷款资金转存...