银行在开展资金头寸管理活动时,应遵循以下基本原则: (一)稳健经营原则。银行应根据自身经营状况、市场环境和风险承受能力等因素,合理确定资金头寸管理目标,严格控制头寸规模和持有时间,避免过度集中风险和存在长期潜在风险的头寸。 (二)信息透明原则。银行应充分披露资金头寸管理信息,并及时向内部和外部有关方面报告头寸规...
银行资金头寸管理办法.docx,银行资金头寸管理办法 一、总则 1.1 为加强银行资金头寸管理,确保流动性安全,提高资金使用效率,根据国家相关法律法规及银行实际情况,特制定本办法。 1.2 本办法适用于我国境内商业银行资金头寸的管理工作。 二、头寸定义及分类 2.1 头寸:指
第三条本办法所称资金头寸是指某银行在人民银行开立的账户中可随时动用的资金余额,但用于经费开支等非业务经营性质账户中的资金余额及现金除外。资金头寸管理是指资金头寸运作 全过程的管理,包括:备付金管理、头寸报表与资金需求动态预测、头寸调度、存放同业管理、头寸管理考核、监督与检查等。 第四条资金头寸管理的...
第二条本办法适应于人民币资金头寸管理工作。 第三条本办法所称资金头寸是指银行在人民银行、其他金融机构开立的账户中可随时动用的资金余额。但用于经费开支等非业务经营性质账户中的资金余额及现金除外。资金头寸管理是指资金头寸运作全过程的管理,包括:备付金管理、存款准备金管理、存放同业管理、头寸管理监督与检查等...
银行头寸押运管理办法 银行头寸押运管理办法 第一章 总则 第一条 为规范我行头寸押运安全管理工作, 防范和制止危害头寸押运的违法犯罪行为, 提高处置突发事件的应变能力, 确保我行资金和职工人身安全, 根据有关法律法规, 制定本规定。 本规定所称头寸押运特指汽车运输。 第二条 我行可根据工作的实际需要和上级行...
第六条银行应当根据实际情况,不断完善资金清算头寸管理制度,提高管理水平和风险控制能力。 第二章职责和权限 第七条银行应当设立专门机构,负责资金清算头寸管理工作。 第八条银行的董事或高级管理人员应当对资金清算头寸的管理负有最终责任。 第九条职责分工: 1.资金部门应当根据业务经营需求、资金收付计划,科学、合理...
本办法适用于中心支行营业部、各支行、各部门。 3•定义、缩写和分类 3.1银行头寸资金是指商业银行能够运用的资金数量,就是款项的意思,是银行系统对于可用资金调度的专业叫法。 3.2资金头寸管理的内容:资金头寸的报告管理、资金头寸的调拨管理、资金头寸的日常监控管理及考核管理。 3.3资金头寸的上报部门为各支行营业部...
1.账户开立审核管理:对于涉及银行头寸的账户开立,是否严谨审核核实,实际可操作账户是否满足运营需要,账户开立程序是否规范。 2.资金调拨管理:对于资金调拨过程中可能带来的资金风险和流动性风险,是否有充分的思考和综合考虑,调拨指令是否规范,操作流程是否严谨。 3.投标落标管理:在公开招标项目中是否充分考虑财务风险和流...