银行在开展资金头寸管理活动时,应遵循以下基本原则: (一)稳健经营原则。银行应根据自身经营状况、市场环境和风险承受能力等因素,合理确定资金头寸管理目标,严格控制头寸规模和持有时间,避免过度集中风险和存在长期潜在风险的头寸。 (二)信息透明原则。银行应充分披露资金头寸管理信息,并及时向内部和外部有关方面报告头寸规...
银行资金头寸管理办法.docx,银行资金头寸管理办法 一、总则 1.1 为加强银行资金头寸管理,确保流动性安全,提高资金使用效率,根据国家相关法律法规及银行实际情况,特制定本办法。 1.2 本办法适用于我国境内商业银行资金头寸的管理工作。 二、头寸定义及分类 2.1 头寸:指
第二条本办法适应于人民币资金头寸管理工作。 第三条本办法所称资金头寸是指银行在人民银行、其他金融机构开立的账户中可随时动用的资金余额。但用于经费开支等非业务经营性质账户中的资金余额及现金除外。资金头寸管理是指资金头寸运作全过程的管理,包括:备付金管理、存款准备金管理、存放同业管理、头寸管理监督与检查等...
统一调度是指总行计划财务部门负责全行资金的统一调度和运作;头寸集中是指各支行必须在总行清算中心开立清算账户,不允许在任何其他银行开立结算账户(县域支行除外);分级管理是指总行计划财务部负责全行资金头寸管理并负责对各支行资金头寸进行监控;各支行负责本行资金头寸管理。分工负责是指总行计划财务部、清算中心、现金...
第三条本管理办法所称资金清算头寸,是指银行用于清算的、当日出现的、尚未清算的资金余额。 第四条银行应当建立健全资金清算头寸管理制度,明确资金管理的目标、原则、职责、权限等。 第五条银行应当采取科学、合理的方法确定资金清算头寸,保证其合理、稳定、充分。 第六条银行应当根据实际情况,不断完善资金清算头寸管理...
本办法适用于中心支行营业部、各支行、各部门。 3•定义、缩写和分类 3.1银行头寸资金是指商业银行能够运用的资金数量,就是款项的意思,是银行系统对于可用资金调度的专业叫法。 3.2资金头寸管理的内容:资金头寸的报告管理、资金头寸的调拨管理、资金头寸的日常监控管理及考核管理。 3.3资金头寸的上报部门为各支行营业部...
内容摘要:第一章总则,第二章组织分工,第三章一级备付金管理及考核,第四章头寸报表与资金需求预测,第五章头寸调拨,第六章存放同业管理,第七章存放总行管理,第八章监督与检查,第九章罚则,第十章附则,第一章总则,第二条本办法适应于人民币及外币资金头寸管理工作,第五条资金头寸管理的原则是,第二章组织分工,第...
第五条本办法适用于获得总行授权开办外汇业务的业务机构。 第二章职责分工及岗位设置 第六条总行金融市场部为本行外币资金集中管理部门,设置外币资金管理员,负责测算、调度、监控外币资金;负责通过头寸调拨、货币市场交易、银行间市场结售汇交易等业务筹集或运用外币资金;负责监测本行外币资金并及时向计划财务部反馈外币资...
银行资金头寸管理办法是指银行依据监管要求制定的管理资金头寸和风险的规定,旨在保障银行资金安全和流动性。 ,理想股票技术论坛