基金投顾业务,简单点说,就是专业投资机构提供的基金选择、配置等综合性的服务。 它具体可以分为“投”和“顾”两部分: 1、基金投顾——“投” “投”这一部分的载体,就是一篮子的基金组合,它的背后代表着的东西,我们可以称之为“组合策略”或者“基金投顾组合策略”。 基金投顾的模式分为“建议型”和“管理型...
2、服务费用：普通的基金一般收取管理费、申购费、赎回费等等，基金投顾业务按客户资产规模收取投顾服务费，管理费、申赎费等传统收入款项普遍通过投顾服务费抵扣的方式操作，一定程度上可以防止客户追涨杀跌等不理性行。3、投顾服务：基金投顾强调咨询服务在投前、投中和投后环节中的核心作用。其实讲到这里，有人会感觉...
“投”是“投资”,“顾”是“服务。投顾指的是客户买卖基金可以全权委托投资顾问来打理,由顾问为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。 2、与FOF的区别? FOF是标准化的产品,需要自己去投资,而投顾多了服务的部分,顾问能根据客户的情况量身定制投资...
什么是基金投顾基金投顾是基金投顾机构根据用户特征量身定制的资产配置服务,起到帮助用户做出基金投资品种、数量和申赎时机决策和交易的作用。相应地,基金投顾公司收取相应地管理费用。简单点来说,基金投顾业务…
从本质上来说，FOF是一种基金类型，投资时和投资普通基金是一样的，而基金组合和基金投顾本质上其实是一种服务，让专业的人帮你选择基金，从而进行资产配置。满足不同投资者的资产配置需求 了解了FOF、基金组合和基金投顾的区别，那么投资者应该怎么选择呢？一看自身精力。FOF是基金，基金经理会根据对市场的判断自动...
财联社1月31日讯（记者 吴雨其）自2019年10月首批基金投顾牌照正式推出以来，基金投顾业务逐渐走向成熟，2023年6月，为健全资本市场财富管理功能，证监会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》，意味着基金投顾业务即将常态化。如今，基金投顾成为了热频词，随着越来越多的机构涌入，投资者在...
——摘自《头部公募基金产品经理:基金投顾是东施效颦》 其实这点说的很对,我在本系列文竟的第一篇《它是资产管理的最后一环?》中有写到基金投顾就是“为投资者匹配合格的基金组合,并让投资者赚到该合格组合的中长期的收益率,让组合收益变成投资者的账户收益"这里面的关键词有两个,一个是“匹配另一个是“合格...
财联社5月13日讯（记者 王晨）近在政策支持与居民财富管理需求升级的双重推动下，我国基金投顾业务历经六年试点探索，已迈入规模化发展新阶段。5月7日，中国证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》，其中明确要加大基金投顾业务发展，这也让致力于基金投顾业务发展的机构加强布局的动力与信心。自2019年首批18家...
1、基金投顾是如何运作的? 首先,基金投顾需要依托团队优势,从全市场一万多只基金中筛选出长期品质优秀,投资原理清晰的基金,进行长期跟踪,并严格入选投顾基金池。 其次,根据客户需求完成产品设计,在投顾基金池中选出成分基金,并通过相关投资限制,构建投顾组合方案。
本基金投顾组合主要投资于固收类基金,权益类基金中枢为10%(占比4%-14%,详见组合策略说明书),组合目标波动率为3%,业绩比较基准为90%*中债综合全价指数+10%*沪深300指数。 组合通过资产配置策略和成分基金优选策略进行股债资产灵活配置,在严控风险前提下力争实现...