全市场中较为主流的基金投顾方案有两大类,分别是固收类和权益类,这两大类方案根据不同的收益和风险目标衍生出了低风险、中低风险和中风险策略;同时,根据投资主题衍生出新能源、消费等投资投顾方案,根据用户场景衍生出教育、养老等投顾方案。 虽然市面上的投顾产品名称五花八门,但是其核心都是围绕上一段落中的三大...
2、服务费用：普通的基金一般收取管理费、申购费、赎回费等等，基金投顾业务按客户资产规模收取投顾服务费，管理费、申赎费等传统收入款项普遍通过投顾服务费抵扣的方式操作，一定程度上可以防止客户追涨杀跌等不理性行。3、投顾服务：基金投顾强调咨询服务在投前、投中和投后环节中的核心作用。其实讲到这里，有人会感觉...
1、基金投顾——“投” “投”这一部分的载体,就是一篮子的基金组合,它的背后代表着的东西,我们可以称之为“组合策略”或者“基金投顾组合策略”。 基金投顾的模式分为“建议型”和“管理型”,建议型就是投顾团队只给投资者提供投资建议,投资者可以选择跟投或者不投,交易决定权还是在投资者手上。 而管理型,则...
那基金投顾的市场是什么样的呢？今天就来说一说。01 先说下基金公司的投顾产品线，根据股债仓位配比不同，大致可以分为这5类：（1）现金（活钱）管理类：主要由货币基金和债券基金组成，力争获得比货币基金高的收益；（2）偏债类：大概是80%的债券基金+20%的股票基金；（3）股债平衡类：股票基金仓位占比在...
基金投顾是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代理客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，同时收取一定的投顾服务费用。以下是关于基金投顾的详细解释：服务内容：选择基金：投顾机构会根据客户的投资...
首先，基金投资顾问是有自己的管理产品的，这个产品不仅供投资者投资理财，也是管理人自己的投资产品，也就是说不仅要带着你投资，自己也跟着投资，将投资者与自身利益深度绑定。基金投顾产品往往是管理人根据大多数用户的需求，结合自身对市场的分析，采用一定的策略模型而精挑细选的一篮子基金的组合形式运作。以$银华...
招商证券旗下的基金投顾“e招投”2024年末累计签约客户数为8.02万户,保有规模为51.12亿元,较2023年末增长了9.79%;国投证券的基金投顾业务2024年新增签约客户0.52万户,新增签约资产21.57亿元,管理规模达到14.06亿元,累计签约资产规模51.97亿元。 从盈利能力来看,部分基金投顾机构给投资者带来了较好的持有体验。比如交银基金投...
招商证券旗下的基金投顾“e招投”2024年末累计签约客户数为8.02万户,保有规模为51.12亿元,较2023年末增长了9.79%;国投证券的基金投顾业务2024年新增签约客户0.52万户,新增签约资产21.57亿元,管理规模达到14.06亿元,累计签约资产规模51.97亿元。 从盈利能力来看,部分基金投顾机构给投资者带来了较好的持有体验。比如交银基金投...
不同的基金投顾策略有不同的定位，适合不同投资目标和风险偏好的人群，只有在适合自己的大前提下，才去谈什么是好的基金投顾。比如定位于追求积极增值的（纯权益）的投顾策略，有中欧超级股票全明星、交银带飞组合、嘉实欧气满满等。定位于追求稳健增值（股债均衡）的有中欧经典股债全明星、银华天玑均衡天秤座等。还...