“了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)原则要求金融机构:A.了解其业务基本状况和变化B.了解其财务管理的基本状况和变化C.对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准D.对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准 搜索...
试题来源: 解析 B 正确答案:B解析:“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职调查”,合称“展业三原则”,由中国人民银行在跨境人民币业务中首倡,如今已日益成为中国银行业监管机构对金融机构开展业务、控制风险、宏观审慎监管的基本指导原则。反馈 收藏
账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则,对客户应履行下列哪些职责() A进行实地调查 B撰写调查报告 C对实地调查的情况及报告的真实性负责 D对账户资料的合规性以及真实性负责 正确答案 答案解析 略 真诚赞赏,手留余香...
了解你的客户、了解你的业务说话十分钟,签单一分钟 了解客户需求,掌握交易的基础 首先,“了解客户”是任何企业生存和发展都必须做到的。工商企业如此,金融业更是如此。巴塞尔银行监管委员会制定的《有效银行监管的核心原则》中就确立了“了解你的客户”的原则,就是为了促进金融机构形成较高的职业道德与专业标准。 二...
字化日益普及的今天,KYC(了解你的客户或了解你的客户端)不仅是金融机构的法定要求,而且对所有在线业务都至关重要。Onfido的文章深入探讨了KYC的多个方面,从合规要求到防止欺诈,再到提高客户信任度,提供了全面的视角。 前言 KYC 是“了解你的客户”(Know Your Customer)或“了解你的客户端”(Know Your Client)的...
下列属于银行业 “展业三原则”的是()。 A. “了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职调查” B. “了解你的客户”、“了解你的业务”、“了解你的收益” C. “了
信贷审批过程中,根据了解你的客户、了解你客户的业务、了解你客户风险原则,应着重注意( )。 A. 对保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性进行审查 B. 客户准入
A了解其业务基本状况和变化 B了解其财务管理的基本状况和变化 C对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准 D对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准 正确答案 答案解析 ...
银行可在“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三原则基础上,为个人办理其他经常项目人民币跨境结算业务”,其中个人包括境内个人和境外个人。 A对 B错 正确答案答案解析 略 真诚赞赏,手留余香 小额打赏 169人已赞赏相似试题 (简答题) 巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取...
在“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职审查”三原则的基础上,境内银行可与依法取得互联网支付业务许可的非银行支付机构(以下简称支付机构)、具有合法资质的清算机构合作,为市场交易主体及个人提供经常项下跨境人民币结算服务。(官网)。 指导仅供参考,不作为交易依据 ...