一、非法吸收公众存款罪 在高利贷活动中,如果高利借贷再高利转贷达到一定数额标准,即可能构成非法吸收公众存款罪。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,根据情节轻重,可处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上...
一、高利贷如何定罪 放高利贷不犯罪,但是进行转贷牟利的,可能构成高利转贷罪。高利转贷罪的量刑标准为:违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 《中华人民共和国刑法》第一百七十五条 以转贷...
(二)向不特定的社会公众发放高利贷的行为,情节严重的,可以非法经营罪定罪处罚。 向不特定的社会公众发放高利贷的实质就是放贷者充当银行的角色,经营银行所从事的借贷业务,这种放高利贷行为不同于普通民间借贷,以牟取高利为目的,逃避银行监管,违反了国家金融制度,严重扰乱了国家金融市场秩序。 【法律依据】 《刑法》第...
一、如果行为人在赌场放高利贷,可能会以赌博罪定罪处罚。依据《中华人民共和国刑法》第三百零三条,犯赌博罪的,处3年以下有期徒刑,拘役或者管制,并处罚金,情节严重的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金。法规 二、放高利贷可能涉及的其他罪名还包括: 在高利贷活动中,高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的,可能...
放高利贷在我国是违法的行为,但不一定构成犯罪.具体是否构成犯罪以及构成何种犯罪,需要根据实际情况和具体行为来判定.以下是可能涉及的罪名及相应法律依据: 一,高利转贷罪 根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条,如果以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,可能构成高利转贷罪.此...
涉嫌放高利贷的犯罪类型应根据具体情况确定,具体如下:1、一般放高利贷行为,符合一定标准,可构成非法经营罪;2、在高利贷活动中,高利贷再高利贷达到一定数额标准,构成非法吸收公众存款罪;3、以转贷为目的,...
放高利贷的定罪标准主要依据年利率、放贷金额和放贷对象数量等因素。根据最新规定,如果年利率超过36%,并且个人放贷金额累计超过200万元,或者放贷对象累计超过50人,就可能构成非法经营罪。另外,如果放贷行为导致借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果,也会被认定为情节严重。说白了,高利贷不仅违法,还可能涉及...
近年来，民间融资混乱，高利贷现象愈发严重。从非法集资案到女大学生裸贷现象，再到于欢伤人致死案，高利贷的危害不断凸显。2012 年最高人民法院《关于被告人何伟光、张勇泉等非法经营案的批复》规定，对于非法放贷行为不宜以非法经营罪定罪处罚。此批复一出，高利贷如燎原之势蔓延。随着民间融资问题的日益突出，2019 年 ...
在赌场内放高利贷，不仅仅是简单的民间借贷行为，而是涉及到更为严重的违法行为。根据《中华人民共和国刑法》的相关条款，此类行为可能构成以下几种犯罪：非法经营罪：如果未经国家有关主管部门批准，擅自从事资金支付结算业务或者发放贷款业务，且情节严重的，可能构成非法经营罪。诈骗罪：以非法占有为目的，采取虚构事实...
对于如何定罪高利贷的问题,首先需要明确的是,高利贷本身并不直接构成犯罪,而是一种民事行为。然而,在某些特定情况下,与高利贷相关的行为可能触犯刑法,从而构成犯罪。 高利转贷罪: 法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条。该条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,...