在贷款犯罪中,还可能涉及其他罪名,如洗钱罪(依据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条)、隐匿、故意销毁会计凭证、会计帐簿、财务会计报告罪(依据《中华人民共和国刑法》第一百六十二条之一)等,这些罪名在特定情况下也可能与贷款犯罪相关联。法规 综上所述,关于贷款的犯罪罪名主要包括高利转贷罪、骗取贷款罪、贷款...
最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》（2001.1.法〔2001〕8号）关于违法发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成50～100万元以上损失的，可以认定为“造成重大损失”；造成300～500万元以上损失的，可以认定为“造成特别重大损失”。由于...
法律分析:从借款人主体出发,贷款相关刑事犯罪直观上主要涉及两个罪名:《刑法》第175条之一的骗取贷款、票据承兑、金融票证罪和《刑法》第193条的贷款诈骗罪。同时,上述两个犯罪在各自的犯罪进程中,还会涉及到诸多的伪造证件类型的犯罪,例如《刑法》第177条的伪造、变造金融票证罪、《刑法》第280条的伪造、变造、买卖...
一般通常情况下借名放贷是否涉及犯罪要根据具体情况判定:1、如果所涉及到的情况特别严重,或者在贷款的过程中有违法放贷的情况就会涉及到经济犯罪。2、信用社排查出来的案件,一般来说,会视金额及情节而定进行经济处罚和行政处罚。3、另外根据合同相对性原则,应由名义借款人承担还款责任。 法律依据: 《中华人民共和国...
1、借名贷款构成犯罪,借名贷款可能构成骗取贷款罪,若是罪名成立,可能会被判处三年以下有期徒刑、并处罚金。 《刑法》第一百七十五条之一 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机...
骗取贷款犯罪构成 1. 主体方面，骗取贷款罪的主体是一般主体，即任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位亦能成为本罪的主体。在实践当中，单位或者公司主要负责人触犯该罪的可能性较大，在单位贷款过程中务必注意如实陈述，不要为图快，切勿采用虚假的材料骗取贷款。2. 主观方面，骗取贷款罪在...
新型套路贷犯罪集团规模扩大 领头殴打何勇的正是赵龙。2014 年，他就曾纠集多名打手成立小贷公司。只不过前几年都是小打小闹，规模不大。让赵龙走向套路贷集团犯罪的关键人物名叫张虎，曾因犯聚众斗殴罪在 2011 年被判处有期徒刑一年。刑满释放后，张虎来到南京，成立了南京久玖金服汽车有限公司。2017 年底，赵龙...
2023年8月,犯罪嫌疑人李某急需用钱,但因其征信问题无法通过正规途径办理贷款,于是联系了网络广告上的“贷款专员”。对方称只要能提供3张银行卡、手机银行、手机卡及密码等,就可以为其操作办理3-5万元的小额贷款,对方甚至承诺可以为其报销来回车旅费、食宿费。李某心生疑惑,明...
金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失的行为，是违法发放贷款犯罪行为。因贷款人参与贷款发放的部门、人员较多，违法发放贷款犯罪行为的客观表现较为复杂。黎宏教授认为：“严格按照国家规定的贷款发放条件和程序进行贷款的发放，即使因为贷款人的原因导致贷款无法偿还或者造成其他巨大损失的，不...