不知借款人资信情况、对出借资金放任失管及对特殊行业贷款实施金融监管等多种因素,认定案涉借款系某滨集团委托公司员工以个人名义向某航小贷公司借款,某航小贷公司对案涉借款人为某滨集团的事实明知,按照委托关系的法律规定确认还款责任主体为某...
一些非法中介常以“低手续费”“可走内部流程办贷款”“百分百获得贷款”等幌子吸引借款人。在借款人从银行获得贷款后，非法中介又以满足银行受托支付要求等各种名义，要求借款人将贷款资金打入指定账户“走账”，用以伪造“流水”，借款人一旦进行转账操作，中介将以“服务费用”等名义截留大量资金，甚至将贷款资金转移...
案例一：公司负责人伙同他人虚构贷款需求，骗取银行贷款700万元用于其他用途，分别被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六万元、有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。2021年8月至9月，被告单位某某公司6向某某公司2宝山支行申请人民币2,000万元(以下币种均为“人民币”)的短期资金流动贷。在申请和发放...
10月13日，徐州的张某某接到一个办理办贷款服务的电话，贷款操作简单、利息低、放款快，正好这段时间急需用钱的张某某心动了，便添加了对方的QQ。2 下载贷款APP后注册信息 加上好友后，在对方的推荐下，张某某下载了“某某贷”APP，注册账号后发现贷款利息很低，张某某便立即开始办理贷款申请，没几分钟，平台就显...
案例1:借名贷款应当由名义借款人承担还款责任,名义借款人取得借款后将其交给实际用款人使用,是借款人支配其款项的行为,与出借人无关,担保的效力不受影响。 【案例索引】 甲小贷公司诉秦某借款合同纠纷案(江苏高院:金融商事审判10大典型案例) 【裁判要...
三、从38个无罪案例看骗取贷款罪的出罪理由 （一）行为人没有采取欺骗手段 1.行为人找他人贷款，没有欺骗事实 湖北省黄冈市中级人民法院(2018)鄂11刑终283号判决认为，二原审被告人和石材企业主达成合意，约定以10家石材企业名义申请贷款，10家石材企业申请贷款的材料和自身财产情况均属实，没有使用欺骗手段，且在...
恰逢和瑞打算买车，为了能够有充裕资金买到同款高配二手车，看到对方频繁发来低息分期、高额度贷款的宣传消息，他试着与这位中介沟通起来。这位中介人士对和瑞表示，目前有款年利率低至3.5%、最长可贷10年的公积金信用贷很划算，和瑞心动后，按照对方要求打印征信报告交给对方，但后者很快以和瑞征信记录不佳为由，称...
三、从38个无罪案例看骗取贷款罪的出罪理由 （一）行为人没有采取欺骗手段 1.行为人找他人贷款，没有欺骗事实 湖北省黄冈市中级人民法院(2018)鄂11刑终283号判决认为，二原审被告人和石材企业主达成合意，约定以10家石材企业名义申请贷款，10家石材企业申请贷款的材料和自身财产情况均属实，没有使用欺骗手段，且在...
在民生银行呼市分行起诉明华公司的诉讼过程中，明华公司再次将民生银行呼市分行、陈某以涉嫌合同诈骗、违法发放贷款罪等罪名举报至公安机关。2023年6月15日，呼和浩特市中院作出一审裁定，驳回了民生银行呼市分行的起诉：本案中，明华公司已经以民生银行呼市分行犯合同诈骗罪向呼和浩特市公安局赛罕区分局报案，结合其他在案...