“私售飞单”是指金融机构员工利用职务之便,私自向客户销售非本单位自主发行或代销的金融产品。以下是对这一行为的详细说明: 定义与来源: “飞单”通常指金融机构员工向客户销售来自第三方理财公司、私募基金等非银行或证券公司直接关联机构的产品。 风险与危害: 这种行为往往伴随着高收益承诺,但缺乏严格的风控措施和...
对银行的处罚:如果银行因管理不善导致飞单私售行为发生,银监会可能会对银行进行罚款、责令改正、暂停相关业务等行政处罚。这些处罚措施旨在督促银行加强内部管理,防止类似事件再次发生。 对员工的处罚:对于直接参与飞单私售的银行员工,银监会可能会取消其从业资格,禁止其在一定期限内或终身从事银行业工作。此外,员工还可能...
其多个支行长期存在客户经理违反监管规定销售非本行基金产品的行为，一定程度上侵害金融消费者权益。二、银行作为专业金融机构，本应预见并采取合理措施防范员工私售非本行产品所带来的风险，却没有通过有效的内控举措发现并纠正这些存在巨大风险隐患的违规行为，违反了审慎经营规则，主观上存在过错。三、投资人闫某系基于...
一、民事责任 飞单私售行为通常违反了与金融机构之间的劳动合同和相关规定,因此金融机构有权依据《中华人民共和国劳动合同法》解除劳动合同,并要求员工承担相应的赔偿责任。这是因为飞单行为损害了金融机构的利益,破坏了其声誉,且可能导致客户资金损失,金融机构需要对此承担责任并赔偿客户。 二、行政责任 如果飞单私售行为...
银行工作人员利用从业身份或借助机构营业场所私售“飞单”是指()A.假借所属机构名义私自推介、销售未经监管部门备案审批的产品B.银行工作人员在银行网点以外的其他场所销售银行代销产品C.假借所属机构名义私自推介、销售未经机构内部审批的产品D.未经授权或超越授权范围开展代销业务 搜索 题目 银行工作人员利用从业身份或...
所谓“私售飞单”,在法律实际上,通常是指金融机构从业者的个人行为,在没有经过所在机构正式授权或认可的前提下,对金融产品进行的擅自售卖。此种违规行为,在某些特定情形下,可能会被判定为触犯非法经营罪。在处理此项犯罪以及其适当的处罚措施时,需要我们全面考虑多项关键因素,例如涉及的销售金额、违法所得数额、所...
私售飞单行为可能构成的罪名为职务侵占罪.飞单指的是银行个别员工与社会人员内外勾结,私自销售非本行自主发行的理财产品,非本行授权和签订代销协议的私募基金等第三方机构理财产品. 一,职务侵占罪的构成 根据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条,公司,企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法...
上海申伦律师事务所律师夏海龙表示，银行理财“飞单”纠纷的核心争议在于认定银行职员的销售行为是否构成职务行为。根据《民法典》第一千一百九十一条的规定，“用人单位的工作人员因执行工作任务造成他人损害的，由用人单位承担侵权责任。”因此，如果职员的销售行为被法院认定为职务行为，其所在银行就需要向投资人承担无过错...
私售飞单是指未经授权，私自销售不在银行正常销售目录中的金融产品或通过不正当渠道销售金融产品。详细解释如下：私售飞单是一种违规行为，通常发生在金融领域。在银行业务中，飞单通常指的是银行员工私自销售非银行所拥有的金融产品，或者是利用银行平台销售但未经银行审核批准的产品。这些产品可能涉及高风险的...
所谓“飞单”，是指金融机构员工私下向客户兜售非所属机构发行的或未与机构达成委托销售协议的第三方机构的理财产品，从中获得高额佣金提成。记者注意到，这并非2023年监管开出的首例券业“飞单”罚单。今年3月，平安证券云南分公司原负责人施某某因私售“飞单”、伪造“萝卜章”，被司法部门采取强制措施，并被云南证...