理财笔记:第1期 文若书生 人生三幸事,读书、练字、写文章。(公众号 文若书窝) 注:内容来源于各个金融平台、理财社区和我个人的想法以及自己身边投资爱好者的交流,汇聚成文。算是个人学习笔记整理出来的,有些加入我自己的思想观点改动的(并非原句),如有侵权,请联系我删除。 内容仅供参考,不构成任何投资建议。盈亏...
第1章 理财规划过程 1.1 面对理财挑战 理财规划也许不能帮助你赚到更多的钱,但它能帮你用所赚到的钱去实现你的理财目标。 你个好的理财规划就能帮助你实现它。 不论你的理财目标是什么,现实情况是要么控制好自己的财务状况,要么你的财务状况反过来制约你,这就看你的选择了。 理财并不是我们与生俱来的一种能...
个人理财是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。与个人理财直接相关的定义有财富管理和投资(管理)等。 二、个人理财业务相关主体 个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等,这些主体在个...
第一章:理财观念篇 1.1 理财目标 理财的第一步是明确自己的理财目标。这些目标可以是短期的,如支付账单、购买家电等;也可以是长期的,如子女教育、退休养老等。 摘抄: “理财目标应当具体、可衡量、可实现、相关性强、时限性明确。例如,设定一个一年内存款10万元的目标,并将其细化为每月存款金额,便于跟踪和执行。
2023年初级银行《个人理财》干货笔记 233网校整理 人读过 工作日每天更新,记得来背题哟~每背完一题,手动标记已背题,考前3天再温故而知新一下,超级有效。 目录更新于09.20 第一章个人理财概述 第一章个人理财概述 第二章个人理财业务相关法律法规 第二章个人理财业务相关法律法规 ...
📖 理财入门指南:基金投资 🌱 第5天:探索基金投资的世界💡 基金投资是什么? 基金是由金融专家(基金经理)管理的投资组合,旨在通过购买多种股票来寻求整体收益。📊 72公式: 1️⃣ 72除以年利润,得出资金翻倍所需年数。 例如:年利润12%,72/12=6,6年后资金翻倍。2️⃣ 72除以通货膨胀率,得出资金...
内容提示: 《初级个人理财》三色笔记目录 第一章 个人理财概述... 1 第二章 个人理财业务相关法律法规... 2 第三章 理财投资市场概述... 11 第四章 理财产品概述... 19 第五章 客户分类与需求分析...
小白理财基础知识学习笔记：理财投资四大类型：现金类：主要包括现金、短期存款和货币基金，这类投资注重安全性和流动性，适合存放紧急备用金。债权类：如国债、企业债等，通过借出资金获取利息收入，对借款方的资信有一定要求，风险相对较低但收益也相对稳定。权益类：包括股票和创业投资等，收益主要取决于...
【中山大学431金融 罗斯 公司理财】《公司理财》罗斯笔记.pdf 第一篇综述 企业经营活动中三类不同的重要问题: 1、资本预算问题(长期投资项目) 2、融资:如何筹集资金? 3、短期融资和净营运资本管理 第一章公司理财导论 1.1什么是公司理财? 1.1.1资产负债表 ...
第1章 公司财务导论1.1 复习笔记公司的首要目标——股东财富最大化决定了公司理财的目标。公司理财研究的是稀缺资金如何在企业和市场内进行有效配置，它是在股份有限公司已成为现代企业制度最主要组织形式的时代背景下，就公司经营过程中的资金运动进行预测、组织、协调、分析和控制的一种决策与管理活动。从决策角度...