银行规定取五万元现金可能会被监控。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。 需要注意的是,这个规定是针对金融机构...
根据中国的相关法规,企业存现金超过一定额度将被监管。具体来说,企业在一个银行账户内的日终余额超过以下标准的,将被视为高风险主体,受到相关监管: 1. 对于一般企业,存现金超过1亿元的,要求提供相关证明材料,并接受银行审查。 2. 对于金融机构,存现金超过2亿元的,要求提供相关证明材料,并接受银行审查。 此外,根据...
在规定当中，明确写出：除了普通的支付方式以外，非银行支付手段也需要就每天的大额交易情况进行上报，另外，当日单笔交易达到5万元以上，也是“大额交易”的一种。因此，也应当接受监管。去年，银保监会、证监会、中国人民银行就联合发布了一则管理办法，是有关各大金融机构对于客户信息的调查以及客户交易账单信息的保存办...
我爱卡卡友 2020-08-27 正常情况下我们每天累积存款50000元人民币以上或者是10000美元以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支,都是会被监管的。监管的目的是为了防止现金洗钱等情况的发生。 0 0 进入理财讨论区 ...
只要我们每天累积存款50000元人民币以上(含5万元)或10000美元以上(含1万美元)的现金存款、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支,就会被银行监管。 银行监管的目的是通过修改金融机构关于大额交易和可疑交易的管理办法,防止现金洗钱等情况的发生。因此,打击犯罪活动加强大额现金管理,还是很有必要...
(1)任何账户的现金交易超过5万元; (2)公户转账超过200万元; (3)私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。 二、可疑交易会被严查! 该办法明确,对以下15项可疑交易重点监管: (1)短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出; (2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; ...
从会计的角度来看,对库存现金进行有效监管,一般采用从总体到局部的管理方式。 总体就是企业现金管理必须遵循的大方向。鉴于现金的特性,企业会计需要把握几个大点,分别是企业库存现金的确定性、安全性、及时性和完整性。 库存现金的确定性。很多会计不明白,现金有就是有,没有就是没有,这还需要确定?如果你这么想,我...
笔者和银行的一位负责人谈到监管失效的问题时,他坦言开户银行工作人员徇私是主要原因,但也有有法不依,有令不行的因,主要是如果这家银行对现金监管严格,企业很可能要将账户挪到另外一家银行,造成这家银行客户流失,所以银行认为,钱是人家个人的,愿意怎么花管他干吗,只要保住自己的利益和自身银行的利益就可以了,管...
当日累计存款5万元人民币以上或1万美元以上会被监管。2016年12月9日，中国人民银行开始修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款规定：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上...