“跑分洗钱”陷阱 通过刷流水提升信用的方式来办理贷款，其实只是电信网络诈骗犯罪分子设下的新骗局。其实，我们只需多加几个问号，此类骗局的破绽便露出来了 问题一：办理贷款要核实对方真实身份，对方是否有资质从事贷款，如果在正规机构都不能办理贷款，在网上认识一个你什么都不了解的人就能办到吗？问题二：网上的...
随后对方称蔡某文的贷款申请因流水不足不能放款，但是自己公司可以帮其刷流水，蔡某文同意后将自己的银...
一、中国银行流水贷产品要素 1、单笔额度:最高30万; 2、贷款利率:年化最低2.95厘; 3、贷款期限:最长3年,可循环贷; 4、还款方式: 先息后本,随借随还。 二、中国银行流水贷产品优势 1、信用额度最高30万 ; 2、低利息,年化最低2.95%; 3、还款灵活,先息后本,随借随还。 三、中国银行流水贷申请条件 ...
2023年6月,居住在上海的陶某与一名称可帮其办理“贷款”的人联系。在对方明确告知需要提供银行卡刷流水才能办理贷款,所刷流水过账资金是赌博上下分的钱后,陶某仍同意了对方的要求。 6月11日,对方来上海接陶某,并于当晚一起前往浙江某地。行进过程中,陶某...
接到两人报警后,值班民警林玉铭、陈浩然立即询问详细情况。原来近期两名报警人想办理银行贷款,结果在网上看到刷“流水”提高信用度办贷款的消息,信以为真,于是联系对方刷“流水”,结果银行贷款没有办成,还导致自己的银行卡被冻结了。 经详细了解,民警得知帮助其刷银行卡...
赵某为办理贷款，在一个自称能办理贷款的人员的指引下，从郑州市来到濮阳市。在濮阳市一酒店内，赵某受到不法分子“提高贷款额度并免息贷款”等承诺的诱惑，在明知他人从事违法犯罪活动的情况下，仍将自己的银行卡和手机提供给他人转账刷流水。经核查，该银行卡涉案流水达24万余元。案件结果 在案件审查起诉阶段，...
年流水×系数-经营性贷款额度(举例 如系数银行认定为0.2,经营贷款为0,年营收200万:即200×0.2=40万) 三、中国银行流水贷申请条件 1、年龄:不超70周岁; 2、执照要求:注册时间一年以上,无经营异常; 3、申请人:法人代表,非法人代表则企业持股超30%以上,包含个体户;借款人持股时间一年以上; ...
近日，南通的王先生因资金需求在网上申请贷款，对方在微信上告知王先生需进行“包装”才能办理贷款，而所谓的“包装”就是用他的银行卡“刷流水”。对方表示流水刷得越多贷款的额度就越高，王先生因用钱心切，就答应了对方的要求。“不是诈骗，银行工作人员在帮我包装流水资质。”民警找到王先生时，他这样辩解道。
(一)华兴银行流水贷 华兴银行流水贷是针对企业股东、个体工商户、工薪人士、有稳定收入来源,面向大众客户,依据客户每月收入流水,符合我行要求的客户定制的一款用于消费/经营用途的信用贷款。 产品优势: 1、贷款期限灵活:可申请12/24/36个月贷款 2、贷款金额高:3-50万 ...
“刷流水”贷款洗钱套路 诈骗分子在网上发布“无抵押、放贷快”的广告，或是通过冒充金融机构人员来电寻找目标群体，后以受害者银行流水有问题为由，提出帮受害者刷流水，给受害者账户转入涉案资金，让受害者取现或转账，以此实现赃款的“洗白”。2.网络贷款诈骗套路 诈骗分子打着“无抵押、放贷快”的幌子，诱导受害者...