7月5日，福建省厦门市公安局召开新闻通气会，警方经过两个月艰苦攻坚，一举捣毁藏匿于外地的犯罪窝点，抓获30名犯罪嫌疑人，冻结涉案资金600余万元，全链条打掉全省首个网络强制放贷涉恶犯罪团伙。遭遇强制高利放贷，短信电话轰炸逼迫还款 遭遇“砍头息”，平台显示借款4000元，实际到账2600元，6天内没还上本金，逾期...
而根据最高人民法院发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》(以下简称《九民纪要》)第53条,所谓“职业放贷人”,即未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人,以及以民间借贷为业的非法人组织或者自然人从事的民间借贷行为,应当依法认定无效。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的,一般可以认定为是...
高利放贷扰乱的是金融秩序。我国《民法典》第六百八十条第一款规定:“禁止高利放贷,借款的利率不得违反国家有关规定”,旨在规范和引导民间融资秩序。最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部于2019年联合印发的《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见...
金融3·15｜隐秘的“放贷帝国”：贷款还要交担保费会员费？利率高达126% 随着消费复苏，曾一度收敛的变相高利贷卷土重来。与此前依靠租赁、储值卡变相放贷不同，近期，担保系借贷平台势头渐盛。第一财经记者调查发现，这类平台表面年化利率在24%以下，实际利用担保费、会员费变相提高贷款成本，年化利率突破红线，高达...
为从事非法放贷活动,实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为,构成犯罪的,应当择一重罪处罚。 为强行索要因非法放贷而产生的债务,实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为,构成犯罪的,应当**数罪并罚**。
归根结底，金融放贷业务是一盘大生意。由360金融变更而来奇富科技，2023年营收为162.9亿元，净利润为42.85亿元，过往三年暴赚140亿元。相比之下，周鸿祎旗下的三六零公司则来钱慢很多，自去年以来还处在亏损泥潭中。快手拿下网络小贷牌照 从阿里的花呗、借呗，到京东的白条，再到抖音的放心借和美团月付，纵观...
近日，曲靖市麒麟区人民法院依法审理了这样两起案件。案例一 2015年至2018年期间，57岁的被告人张某寿因与放高利贷的胡某（已判刑）关系较好，利用自己担任某信用社信贷员的职务便利，违反《中华人民共和国商业银行法》《贷款通则》等规定，在未开展贷前调查、明知贷款用途不实、贷款资金由第三人胡某实际使用的情况...
第一是出借人属于非法出借。职业放贷人将放贷作为主业，本身却不具备放贷的资格，未经过金融监管部门的批准，扰乱国家金融秩序。第二是出借人借款频率高，次数多，存在经常性、反复性，其本身可以是自然人，也可以是单位，行为对象为不特定的社会对象。一般而言，在2年内借款次数达到10次以上，符合次数多的标准。需要...
违法放贷4.25亿，女总经理等3人获刑！7人终身禁入银行业，两位领导带头，也被揪了出来 一家规模并不突出、注册资本仅为4.3亿元的县城农信社，却卷入了多起数额巨大的违法放贷案，涉案金额从百万至亿元不等。近日，国家金融监督管理总局官网披露了宁波监管局针对象山县农村信用联社11名员工的处罚决定，其中时任理事...