1.操作风险定义 巴塞尔协议定义为因内部流程、人员和系统不足或故障或外部事件造成损失的风险。不包括战略风险或声誉风险。 2.操作风险的七分类 ①内部欺诈 ②外部欺诈 ③就业实践和工作场所安全 ④客户、产品和商业实践 ⑤物理资产损坏 ⑥业务中断和系统故障 ⑦执行、交付和过程管理 3.三大操作风险 ①网络风险 网络...
操作性风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。其特征是损失特殊、形式多样、计量困难、管理差异性。由于地震、水灾、火灾等不可抗力因素或者互联网、计算机系统、通讯系统故障等，可能造成的行情信息和交易指令出现延迟、中断、数据错误等，由此导致的损失归投资者自行...
第二道防线：这包括负责各级操作风险管理和计量的牵头部门，如风险管理部门。这些部门需要指导、监督第一道防线的操作风险管理工作，并组织协调操作风险管理工作，推动管理技术的进步。同时，各业务条线管理部门也需牵头管理本领域的操作风险，确保操作风险得到有效控制。第三道防线：这是操作风险管理的最后一道防线，主要...
操作风险包括( )。 A. 市场风险 B. 法律风险 C. 战略风险 D. 声誉风险 相关知识点: 试题来源: 解析 B 正确答案:B解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。根据监管机构的规定,操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。
答:操作风险是指银行在处理业务时操作失误或决策不当而造成贷款损失的可能性。操作风险具体体现在以下几方面:1、内控制度不严,缺乏有效的风险防范机制。(1)贷款经办行可能出现有章不循,滥放贷款或超权限放款,导致贷款损失。(2)贷款操作不注意贷前审查、贷中监控和贷后管理,对贷款使用或偿还不能做到定期或不定期地...
一、认识操作风险:一个不可忽视的“隐形杀手” 操作风险,是由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。它可能源自一个微不足道的操作失误,也可能隐藏在复杂的业务流程之中,更可能因为外部环境的突变而突然爆发,它涵盖了从日常操作失...
操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统、外部事件导致的风险,包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险,它涵盖了商业银行内部最重大范围内的风险。最重大的操作风险在于银行内部控制及公司治理机制的失效。这种失效状态可能因为失误、欺...
在此背景下，全球监管机构对操作风险管理愈发重视，国际资本监管框架将操作风险列为第一支柱下三大风险之一，要求银行针对操作风险计提资本，提出了基础指标法、标准法和高级计量法等三种计量方法。全球金融危机爆发后，一些大型银行因不当交易引发的损失及监管罚款数额巨大，持有的资本不能有效覆盖操作风险损失，同时不同...
按照巴塞尔委员会的定义,操作风险是指“由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成直接或间接损失的风险”。从这个定义可以看出,操作风险的四大因素:人员、流程、系统和外部事件。 操作风险的特点是: (1)操作风险主要来源于金融机构的日常营运,人为因素是主要原因。 (2)操作风险事件发生频率很低,但是一...