客户分类 根据投资目标和风险承受能力,可以将金融投资目标客户分为以下几类: 1.保守型客户:这类客户对风险的承受能力较低,追求稳健的投资收益。他们通常倾向于选择低风险的投资产品,如债券、定期存款等。由于投资的风险较低,这类客户的投资难易度较低。 2.平衡型客户:这类客户对风险的承受能力相对较高,追求较为...
6.客户投资偏好分类 客户投资偏好分类 类型 资产组合 增值潜力 保守型 成长性资产：30％以下 型定息资产：70％以上 资产增值的可能性很小 轻度保守型 成长性资产：30％~50％ 定息资产：50％~70％ 资产有一定的增值潜力 中立型 成长性资产：50％~70％ 定息资产：30％~50％ 资产有一定增值潜力， 资产价值亦有...
投资者分类 根据《证券期货投资者适当性管理办法》《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,公司将投资者分为普通投资者和专业投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。关于专业投资者的认定和转化申请,暂不提供网上交易平台的办理途径,请联系安信基金管理有限公司直销中心办理。
下列关于客户投资目标分类的说法中,错误的是( )。A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标B.休假、购置新车等属于短期目标C.短期、中期、长期目标之间的界限
在进行个人理财规划时发现:不同的人由于家庭财力、学识、投资时机、个人投资取向等因素的不同,其投资风险承受能力不同;同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出对投资风险承受能力的不同。因此风险承受能力是个人理财规划当中一个重要的依据。
为进一步推进投融资结构绿色调整,工商银行淄博分行根据国家产业政策、环保政策以及监管要求,将辖内全部投融资客户按绿色标准分为四级、十二类管理,加强投融资客户风险的识别与防范,不断提升绿色金融管理能力。 一是严格遵循分类原则。从客户和项目两个维度,按照科学性原则、谨慎性原则、及时性原则,以绿色产业、绿色融资有...
退休保障安排、遗产安排等属于长期目标 相关知识点: 试题来源: 解析 C 正确答案:C 参考解析:按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标。短期目标、中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的,相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同,需要根据客户的实际情况来界定和划分。反馈 收藏 ...
农银理财董事长马曙光：拓展投资能力圈 促进存款与理财转换，做好财富客户的分类服务 来源：金融一线 8月20日消息，由中国财富管理50人论坛举办的“2022夏季峰会”在京举行。农银理财董事长马曙光出席会议并发表演讲。马曙光表示，由于历史原因，相较公募基金等资管同业，银行理财资金主要配置于现金与固定收益类资产，权益...
进取型,一般相对比较年轻,有专业知识技能,敢于冒险,社会负担较轻的人士,他们敢于投资股票,期权,期货,外汇,股权和艺术品等高风险,高收益的产品与投资工具。追求更高的收益和资产的快速增殖,操作的手法往往比较大胆。同样他们对投资的损失也有很强的承受能力,所以进取型客户,投资高风险产品在内的理财产品或者投资工具的...