大财富管理战略知易行难，其落地成效依然有待观察：过去近两年，商业银行在基金代销市场的整体份额萎缩了大约10个百分点。从近期陆续披露的上市银行财报来看，再次印证了我们的结论：在残酷现实与远大理想之间，还隔着相当遥远的距离。大财富管理预期兑现，为时尚早。本文以10家大中型商业银行（六大行及招行、中信、兴业...
招行正在积极地进行大财富管理业务布局。彭家文认为,大财富管理业务必将受益于当前的政策。“近期,我国资本市场已经出现了明显向好的态势,而招行的大财富管理业务又跟资本市场息息相关,比如零售财富管理业务、资产管理业务、资产托管业务,以及非利息净收入等。我们相信,只要资本市场保持向好的趋势,招行一定会在大财富管理...
要做大财富管理,靠一家机构、一个行业是远远不够的。唯有共同树立为客户创造价值的理念,共同培育市场,实现优势互补、合作共赢,共同做大做强财富生态圈,才能满足客户全生命周期的财富管理需求,使财富管理市场得到健康发展。两年前,我们率先推出财富开放平台,聚合全市场机构,通过优势互补、能力叠加,拓宽财富管理服务边界,...
本篇报告是华泰金融团队大财富管理系列研究之三,着重探讨银行财富管理的赛道升级、格局演绎与生态重构。 中国经济旧动能切换带动大财富管理底层逻辑变迁:资产端,产品底层标的从地产基建转向实业,考验资产管理“真能力”;资金端,居民财富由地产信托和刚兑理财转向多元资产配置,催生财富管理“真需求”。 大财富管理 成为打通...
光大银行(601818.SH)在年报中披露,该行财富管理强化零售、公司、金融市场各板块协同与价值创造,打造以手机银行、云缴费双App为核心的“财富+”开放平台,构建以“财富管理、资产管理、资产托管”为核心的大财富管理生态全链条,帮助各类客户实现财富保值增值和传承。
同时，农行推动全行“让联动成为一种习惯”，为客户提供更加精细化、综合化、一站式的大财富管理服务。截至2021年末，农行管理的个人客户资产总量达16.38万亿元，较上年增长1.3万亿元；个人存款余额12.93万亿元，居行业第一；2021年个人存款年增量超过1万亿元；农银理财管理产品总规模峰值达到2.2万亿元；县域客户...
在众多金融机构纷纷入局“大财富管理”蓝海市场背景下,作为高净值人群财富管理市场的重要参与者,商业银行应当充分把握机遇、主动应对挑战,加快建立“以客户为中心”的高端财富管理综合服务体系,创新更多多元产品服务,强化一体化综合服务机制,全方位满足私行客户需求,引导社会财富向上向善向荣,为加快我国财富管理市场高质量发展...
首先，在我国的金融体系下，银行账户在居民财富管理业务中的核心地位难以被动摇，这也构筑了商业银行的客群优势，无论是基础客群还是高净值客户，商业银行均能够通过账户进行覆盖；其次，商业银行拥有更广泛的渠道优势，包括数量庞大的网点与人数远超基金、券商行业的一线客户经理。事实上，商业银行在积极转型大财富管理时...
也正是基于这样“实业+金融”的基因,中信金控对于“金融服务实体经济”有着更深厚的经验积累和文化传承,也让其对大财富管理的理解,以及布局有别于同业。 曹国强强调,中信金控内部提出了“三环价值链”的理念,即打通财富管理、综合融资、资产管理的协同作业,而财富委的任务就是要将三环价值链真正运转起来,形成一个集...