商业银行的“展业三原则”是指( )。商业银行的“展业三原则”是指( )。 A. “尽职调查” B. “了解你的客户” C. “了解你的业务” D. “了解你的银行” E. “扩张市场份额” 答案: A、B、C 分析: 正确答案:A、B、C 本题解析: “了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”,合称商业银行“展业三原则”。
商业银行客户信息管理的“展业三原则”是反洗钱及合规管理中的核心要求。对选项逐一分析: - **A. 了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位**:前两项正确,但“了解你的定位”不符合展业三原则的规范表述,第三原则应为“尽职调查”。 - **B. 了解你的业务、了解你的客户、尽职调查**:符合国际通行的展业三...
商业银行“展业三原则”是银行业务开展的核心合规要求,需逐项分析: - **A. 维持稳定客户**:非原则性要求,而是业务经营策略,不属于“三原则”范畴。 - **B. 了解你的客户(KYC)**:属于核心原则之一,要求银行充分识别客户身份及交易背景,防范洗钱等风险。 - **C. 重视潜在客户**:属于市场拓展策略,与合规原...
一、商业银行展业三原则的具体内容是“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”。二、为了落实展业三原则，商业银行通常采取一系列措施，如完善内部控制制度和业务流程设计，加强部门之间的分工与协作，以及强化贷后管理。三、自2013年5月起，国家外汇管理局在《关于加强外汇资金流入管理有关问题的...
商业银行“展业三原则”是指：了解你的客户、了解你的业务和尽职调查。首先，“了解你的客户”是银行在为客户提供服务前必须进行的一项关键步骤。这不仅仅是简单的身份验证，更是对客户的商业模式、业务能力和交易意图的全方位了解。例如，当企业申请贷款时，银行需要深入了解企业的...
商业银行“展业三原则”是指()。 商业银行“展业三原则”是指()。A、“了解你的员工” B、“了解你的客户” C、“了解你的业务” D、“尽职调查” E、“了解你的产品” B,C,D“了解你的客户”(KnowYourCus.tomer.KYC)、“了解你的业务”(KnowYourBusiness,KYB)和“尽职润查
商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。 A. 了解你的业务、了解你的客户、了解你的市场 B. 了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查 C. 了解你的业务、了解你的
商业银行的“展业三原则”是监管机构要求银行在开展业务时遵循的合规性要求。逐一分析选项: - **A. “了解你的银行”**:非展业三原则内容,属于干扰项。 - **B. “尽职调查”**:正确。银行需对客户和业务进行充分调查,确保合规。 - **C. “了解你的业务”**:正确。银行需全面掌握业务风险及操作流程。
商业银行展业三原则是指“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”。银行普遍通过完善内控制度和业务流程设计、加强部门分工协助、加强贷后管理等措施落实展业三原则，对业务真实合规性审核更加审慎严格。2013年5月，国家外汇管理局《关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知》中首次引入“了解你的...