“掐卡”行为，又称“黑吃黑”，是指供卡人将自己的银行卡提供给上游犯罪分子使用，待上游犯罪资金流入其银行卡后，供卡人通过直接转账、挂失补办等手段占有卡内资金的行为。“掐卡”行为涉嫌哪些罪名？一是事前通谋型，涉嫌诈骗罪。此种类型的行为模式是指供卡人事前与上游犯罪分子存在共谋，事先约定为电信诈骗...
卡和掐的区别..“卡”和“掐”的含义和用法存在明显的区别。“卡”是一个多义词,其中一个常见的意思是“夹住”或“卡住”。例如,我们可以用“卡盘”来形容一个物体被夹紧在两个相对的物体之间。另外,“卡点”是口语中常用的一个
既然持卡人未事实上占有银行卡资金，则不存在构成侵占罪的前提，因此，原则上掐卡行为不构成侵占罪。但司法实践中存在持卡人未告知用卡人密码，资金一直处于持卡人掌控，或持卡人与用卡人共享密码进而共同掌控银行卡资金的情形，如借用银行卡走账，即在未完全转移银行卡内资金占有的情况下，可以认定存在委托管理关系...
广义上的“掐卡”行为,大致可以分为正常使用型和非法使用型两种类型。在正常使用型中,供卡人将银行卡提供给他人正常使用,即用卡人并不利用银行卡实施违法犯罪行为,而是用于合法正常的交易活动,此时供卡人的“掐卡”行为如何评价,存在盗窃罪、侵占罪等不同观...
“掐卡”顾名思义就是截留、拦截已经出租、出售的银行卡内资金,具体作案手法是行为人先利用自己的身份信息申领银行卡(一般还会办理配套的手机卡、开通手机银行、办理U盾等),之后将上述银行卡出租、出售或直接帮助上游犯罪分子转账,待资金进入银行卡后,再通过挂失...
🔍 近年来,掐卡取款行为成为法律界关注的焦点,尤其是其涉及到的刑事法律问题。本文将对掐卡取款行为进行深入分析,探讨其背后的法律逻辑。💳 掐卡取款行为通常涉及两种情况:一是自己的银行卡或银行账户被他人汇款或转账,行为人选择挂失或注销账户;二是资金来源可能涉及犯罪所得,如诈骗所得,转账到行为人的银行卡上...
“掐卡”顾名思义就是截留、拦截已经出租、出售的银行卡内资金,具体作案手法是行为人先利用自己的身份信息申领银行卡(一般还会办理配套的手机卡、开通手机银行、办理U盾等),之后将上述银行卡出租、出售或直接帮助上游犯罪分子转账,待资金进入银行卡后,再通过挂失、转账等方式,将卡内资金据为己有,也就是俗称的“吃...
本案中,“卡农”将自己银行卡出售给“卡商”,并追踪银行卡资金流水进而挂失,非法获取银行卡内钱款的行为模式,在实践中被形象地称为“掐卡”,也是较为典型的“黑吃黑”新型作案手段。 本案中,对于本案被告人陈某、丁某的行为定性存在三种不同意见 :
编者按当前,对于电信网络诈骗犯罪活动中出现的“黑吃黑”(俗称“掐卡”行为),司法裁判结果不一,存在诈骗罪、盗窃罪和侵占罪之争,也有主张不予单独评价的。溯源追本,刑法是对法益的保护,甄别“黑吃黑”中的真正被害人,无疑是司法机关精准打击电信网络诈骗犯罪“黑吃黑”乃至所有犯罪“黑吃黑”的基本立足点。本期“观点...
谷某心想,诈骗团伙赚的都是“不义之财”,如果真的出了事他们也必然不敢报警。就这样,谷某就找到了好兄弟蒋某和吴某共同“创业”,将多个银行卡账户出售给上游犯罪集团,靠着“掐卡”“黑吃黑”的手段,从中非法获利50余万元。 为了获得更多的“四件套”,谷某还决定着手发展“下线”。他在网上以可提供“无抵押...