套现类型 一是非法中介、商户使用POS机套现。不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机，持卡人在POS机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套现金额0.8%至2%收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。二是克隆POS机犯罪。犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后，通过刷卡购物等手段取得...
刷卡套现其实也是一种使用信用卡套取现金的方法,常规的信用卡套现是指持卡人通过很多套现公司或其他机构将您的信用卡本身的信用卡额度内的金额全额刷卡刷出来,然后刷卡方当即给你现金,这种方法套现需要收取1.5-3%不等的手续费。 而空卡套现则是在您的信用卡信用额度用完的情况下从信用卡中套取现金,套取的金额可以是...
[律师回复] 您好,关于用pos刷卡套现违法吗这个问题,我的解答如下, 用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上...
刷卡套现一般是违法的。使用pos机套现是违法的行为,但是如果只是小额套现的话,银行一般是不会追究法律责任的,只会采取止付、冻结账户等一系列的措施。如果是大额套现,并且已经对银行造成了一定的损失,银行会将套现的人告上法院。银行如果认定确实有套现的行为,在不损害银行利益的前提下,采取的方式是降额或者是封卡,...
经查，2019年8月至2022年9月间，樊某和张某以上述方式非法刷卡套现3200余万元。2023年12月，房山区检察院以涉嫌非法经营罪对樊某和张某提起公诉。樊某和张某因犯非法经营罪分别被判处有期徒刑六年和五年六个月，并处罚金。本案关联人员众多，检察机关在办案过程中引导公安机关侦查取证，深挖漏罪漏犯，严厉打击整个...
信用卡“倒手”套现 自由“刷卡”获刑罚 借朋友POS机刷信用卡代还外账，还能拿佣金好处费，实际上却是利用POS机帮助实施电信网络诈骗的人员刷卡套现，从中获取非法利益。近日，河南新郑法院审结了一起因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处邱某、王某、李某、张某等人有期徒刑三年九个月至一年六个月不等并处罚金。202...
持信用卡到别人的POS机上刷卡套现，持卡人不构成犯罪。首先，利用信用卡套现构成非法经营罪，规制的是特约商户或中介公司未经中国人民银行允许从事资金支付结算业务、扰乱市场秩序的非法经营行为，保护的是银行资金的使用，而非所有权。非法经营罪针对的主体是提供POS机套现服务的商户或中介公司，而非信用卡持卡人；其次...
【以案说法】刷卡套现出借资金,借贷不受法律保护 导语 原以为仅是一起普通的民间借贷纠纷,谁知该借贷合同不被法律认可。近日,桂林市秀峰区人民法院审理了一起刷信用卡“套现”转借资金给他人的案件,经审理,法院认定该起民间借贷合同无效。 基本案情 2022年10月,袁某因生意周转需要,向朋友小骆提出借款请求,袁某...