Ordering Rules 那么当Roth IRA内既有直接存入的本金,又有rollover时,怎样才能确定取出的某一笔钱对应的是本金还是rollover,是否会被征收recapture penalty呢? 税法将这些资金归类,并规定了不同部分被取出时的顺序。 从税务上说,Roth IRA的账目在考虑了aggregation rule之后有且仅有四个部分(表中蓝色文字) ...
💡如果ROTH IRA账户在开设后没有存入资金,那么“5年规则”尚未开始计算。只有当你存入第一笔资金时,才会开始计算。💰需要注意的是,如果提款时已满59.5岁但不满5年,增值部分需扣税,但不罚款;如果未满59.5岁提款,不仅扣税,还有10%的罚金。🔍对于ROTH Conversion账户,起算日为开设后接受第一笔从Traditional IRA...
罗斯IRA (Roth IRA) 是一个用税后的钱建立的退休储蓄账户,只要您年满59岁半并且账户已建立5年以上,从帐户取钱时无需为投资收益或增值缴纳任何所得税。举例来说,经过多年时间,您一共存入10万美元至罗斯IRA 帐户,如果投资表现良好,帐户累积至50万美元,40万获利完...
roth ira $7,000/ 年( 50 岁以上 $8,000 )﹔个人收入超过 $161,000 ,不能开设罗斯 ira .夫妇联合报税在 $230,000 以下,即可存入 roth ira $7,000/ 年( 50 岁以上 $8,000 )﹔收入超过 $240,000 ,不能开设罗斯 ira . 3 )每年都需要向 罗斯 i...
1)放入ROTH IRA的钱是税后的,这笔钱不能用来抵税; 2)存入ROTH IRA的钱增值的部分以后提领时不用交所得税; 3)如果ROTH IRA拥有人已过59岁半,而第一次存入的款项已超过5年,提领时就可完全免税。 4)如果ROTH IRA帐户中第一次存款已超过5年,如果发生以下情况在59岁半以前提领仍可免税,也不用交10%的罚款...
Roth IRA全称是Roth Individual Retirement Account,出现在1997年《纳税人减免法》,并以参议员William Roth的名字命名。和Traditional IRA的主要区别在,员工将资金存入Roth IRA的时候需要缴纳个人所得税,而提…
例1、王女士有个税后IRA,$8,000,有$2,000块钱的增长,她又Rollover了$40,000 块钱的401k到IRA账户,她现在想Convert $10,000块钱到Roth IRA,大家算算,大概多少钱是要交税的? 1. $2,000块钱交税 2. $10,000都交税 3. $8,400交税 例2、如果她不Rollover 上面提到的401k的话,多少钱要交税呢?
If you transfer your Traditional or Roth IRAat any ageand request that the check be made payable to you, you have up to 60 days to deposit that check into another IRA without taxes or penalties. This is known as a "nontaxable rollover," and you can do this once within a 12-month ...
什么是Roth IRA?免税投资账户:罗斯IRA Roth IRA 在美国,个人退休账户(IRA)是用于储蓄退休金的账户。罗斯个人退休账户(Roth IRA)是一种特殊的税收优惠、个人退休账户,您可以将已缴税的资金投入其中。罗斯...
注意:如果你在59.5岁之前做Roth转换并且在该转换资金进入Roth IRA账户后未满5年,提取本金时仍然会有10%的提前取款罚金。这是为了防止利用Roth转换进行短期避税。如果没有5年规则的限制,个人可以通过频繁的转换和提取来规避税务和提前取款罚金。例如,一个人可以在某一年将传统IRA的资金转换到Roth IRA中,缴纳较低的所...