Need to Open a Roth IRA? Roth IRA Rollover Rules From 401k Recap on Roth IRA Conversion Rule How Do I Rollover if I Receive the Check? What About the Roth 401k? 4 Signs It Makes Sense to Roll Your 401(k) Into a Roth IRA The Bottom Line – Rolling Over 401k into a Roth IRANeed...
《跟我一起来谈钱》 什么是 401K 和 IRA ,它们有什么优点和缺点、区别和相同点? 674 -- 15:02 App 《跟我一起来谈钱》今年要做Roth IRA ,你要知道的几个陷阱 443 1 14:00 App 《跟我一起来谈钱》Roth IRA 取钱规则:到底要不要等够5年?腾出时间回复网友评论 904 2 14:05 App 《跟我一起来谈钱...
希望这个视频能讲清楚这几个问题:一张图,几句话概括traditional,Roth,401k,IRA -- 401k,IRA,pretax,aftertax是什么。一张表概括怎么取,怎么交税如何投钱,可以投多少钱?mega backdoor,backdoor怎么做如何选择?pretax or aftertax? 401k or IRA? 选错了怎么办rollover怎么操作 生活 日常 美国 退休 投资理财 ...
有几种特殊情况(qualified distribution)可以不满59.5岁从IRA/ROTH IRA里取钱而不交10%罚金,对于ROTH IRA来说还要同时满足5 year rule(既距离第一次contribution 5 年以上): (1)可以从IRA/ROTH IRA中取钱给自己、配偶、孩子、孙子、重孙子交学费、书本费及其他符合资格的教育费用(Qualified education expenses)。
这个rollover操作是traditional IRA -> Roth IRA 在401k 中的等价形式。复杂的地方在于它的取出规则(distribution rule)。取出涉及到recapture penalty,因此Roth 401(k)也设置了对应的5年规则,再考虑与Roth IRA的账本合并就十分复杂了。In-plan Roth rollover是Mega backdoor一个...
可选择将里面的资金转移到新公司的401K或是自己的IRA帐户。 这些退休金帐户可以同时并存吗? 只要当年的AGI(adjusted gross income)符合规定,401K与IRA/Roth IRA可同时开立存在,并做移转(rollover)。IRA与Roth IRA也可同时存在,但两个户头中每年存放进去的钱不可超过单个户头的限额,亦即$5,500(50岁以下)或$6,...
今天从财务规划的角度,来说说最常见的股票账户,个人退休账户(IRA/ROTH/401K等)和人寿保险账户,到底哪个是最好的理财方式。股票理财账户VS保险理财账户股票理财账户,就是我们通常口语化的“炒股”。我们选择在不同的券商公司开户理财,比如Webull,Robinhood,Fidelity,IB。开户后,我们就可以自由买卖这些券商公司代理的证券...
换句话说,实际上有四种退休金选择:传统型401K、Roth 401K、传统型IRA和Roth IRA。 ★ 401K与IRA的运作原理 皆是透过指定的金融公司管理(401K –雇主挑选的,IRA-雇员自己选的),每个月将钱存入后,雇员可自主选择投资标的与组合,并自行承担投资风险盈亏,而退休后的退休金领取金额多寡则取决于过去的缴费金额高低,以及...
Roth 401(k) -> Roth IRArollover可避免Roth 401(k)的pro-rata rule和RMD,是离职时可考虑的选项;若新雇主仍提供Roth 401(k),也可考虑使用Roth 401(k) -> Roth 401(k)(direct) rollover缩短或立即满足新Roth 401(k)的5-taxable-year period of participation要求。
Roth IRA (个人退休金计划)- 1997年推出，存款时先交个人所得税，领出时无需再缴税。有收入限制。免税账户内存款利息、股息与投资收益所得税。提取本金需满5年，60岁后可自由领取。选择哪种退休金计划？- 最佳顺序：存401K至公司匹配上限 > 存IRA至上限 > 存401K至上限。401K与IRA投资差异？- ...