只要当年的AGI(adjusted gross income)符合规定,401K与IRA/Roth IRA可同时开立存在,并做移转(rollover)。IRA与Roth IRA也可同时存在,但两个户头中每年存放进去的钱不可超过单个户头的限额,亦即$5,500(50岁以下)或$6,500(50岁以上)。同理, 401K和Roth 401K也可同时存在,但两个户头中每年存放进去的前不可...
《跟我一起来谈钱》什么是 Roth IRA?和传统 IRA以及 401K 有什么相同点和区别?投放限制是什么? 552 -- 14:12 App 《跟我一起来谈钱》详细讲解个人退休账户:IRA 583 -- 7:18 App 《跟我一起来谈钱》我可以在孩子名下开个人退休账户(IRA)么? 370 -- 15:39 App 《跟我一起来谈钱》Roth IRA取钱到...
traditional IRA -> Roth IRA 在401(k)中的表现形式,其中after-tax 401(k)可以理解为traditional IRA中的non-deductible contribution以及earning。 因此在该rollover发生的当年,移入金额中的pre-tax部分会计入收入,但因为rollover不属于early distribution,所以没有罚金。Pre-tax部分包括pre-tax 401(k)的全部,以及aft...
当你将6000元rollover到Roth IRA时,IRS会按比例认为你rollover了3000元的税后资金和3000元的税前资金。这3000元的税前资金需要缴税。3️⃣ 所有传统IRA账户将被合并计算,即使你的传统IRA在另一家机构也是如此。因此,如果你打算使用backdoor策略,就不能在传统IRA中存钱。4️⃣ 对于之前的401k账户,如果原账户没...
As a reminder, you must generally be separated from your employer to roll your 401k into a Roth IRA. However, some employers do permit an in-service rollover, where you can do the rollover while still employed. It’s permitted by the IRS, but not all employers participate....
退休理财账户种类繁多,有IRA,ROTH IRA,401k,403b等等。简单的比喻,它是一个增加了“税务优惠政策福利”的股票理财账户。本质上讲,这些都是有“省税功能”的理财账户,前者大都在券商公司开户,后者在人寿保险公司开户。美国这么多理财账户,到底哪个最好?如果资金充裕,全部都来一个,那最好。但现实通常...
Unlike Roth 401(k)s, Roth IRAs don’t allow loans but do permit a Roth IRA rollover. During this period, you have 60 days to move your money from one account to another. As long as you return that money to it or another Roth IRA in that time frame, you are effectively getting a...
★ 401K、Roth 401K 、IRA、Roth IRA 重点比较 几点特别说明: 401K通常会有公司匹配计划(employer match)的福利,雇主会存入与雇员相匹配的钱至该名雇员的401K帐户(公司匹配的比例与上限以各公司规定为准)。 401K是由企业主导并有公司对等投入,IRA则是由个人开设帐户,与雇主无关。→ 401K帐户会跟着雇员跳槽而随之...
希望这个视频能讲清楚这几个问题:一张图,几句话概括traditional,Roth,401k,IRA -- 401k,IRA,pretax,aftertax是什么。一张表概括怎么取,怎么交税如何投钱,可以投多少钱?mega backdoor,backdoor怎么做如何选择?pretax or aftertax? 401k or IRA? 选错了怎么办rollover怎么操作 生活 日常 美国 退休 投资理财 ...
Backdoor:往Traditional IRA 里存6000,然后让券商把它变成ROTH IRA。每个人都可以做。 Mega backdoor:往After-tax 401k 里存钱,然后让券商把它转到Roth 401k/Roth IRA里。这个比如要公司的401k plan 支持这个操作。 最最想写的,是从Roth IRA 中取钱的顺序。Roth IRA最最重要的特点在于“取本金,不用到60岁,...